Santander Asset Management abre a pequeños inversores su fondo de inversión libre

En este sentido, la nueva clase del Santander Patrimonio Diversificado permite acceder desde 10.000 euros a una cartera institucional multiactivos que incluye mercados privados hasta un límite del 15% (activos con liquidez superior a 1 mes) como complemento al resto de la cartera, algo hasta ahora reservado a grandes patrimonios, y cuenta con un equipo gestor muy experimentado y de alto nivel.

La firma ha explicado que el fondo, que se comercializa entre clientes de banca privada, ha tenido un track record positivo con rentabilidad anualizada entre el 4,61% y el 5,47% (en función de cada clase del fondo) desde su lanzamiento en febrero de 2020 hasta final de marzo de 2025 y, actualmente, cuenta con un patrimonio de más de 189 millones de euros y 680 partícipes.

"El fondo invierte como lo hacen las grandes carteras institucionales, en particular las grandes fundaciones americanas (endowments). La pauta común es que se trata de inversiones realmente diversificadas, tanto por geografías (Europa, EEUU, Japón y países emergentes) como por la naturaleza de los activos, combinando activos financieros tradicionales (monetarios, renta fija y bursátiles), con otros activos diversificadores como capital riesgo, activos inmobiliarios globales, infraestructuras, hedge funds, fondos de préstamos, materias primas, bonos ligados a catástrofes (cat bonds), etc", han detallado desde la gestora.

Su objetivo es tratar de maximizar el binomio riesgo/rentabilidad, mediante una gestión flexible y activa de la cartera, eficientar costes y, en lo posible, invertir en activos que permitan reducir el riesgo total de la cartera. Para "asegurar" la diversificación de la cartera se limita a un máximo del 5% sobre patrimonio el peso de cada una de las inversiones.

Cabe recordar que el Fondo de Inversión Libre (FIL) es una institución de inversión colectiva de jurisdicción española y supervisión de la CNMV, que es traspasable fiscalmente (personas físicas) y sin costes de suscripción o reembolso.

"Al ser un fondo de Santander AM, coinvierte en mercados privados con otros fondos de la gestora, consiguiendo condiciones atractivas y acceso a activos institucionales con mínimos elevados de entrada. Este fondo tiene un plazo de inversión mínimo recomendado de 5 años y un nivel de riesgo 4 en una escala de 1 a 7", han concluido desde la firma.