Allarme stablecoin: 649 miliardi di dollari coinvolti in attività illecite nel 2024

Un recente rapporto pubblicato da Bitrace, società specializzata nella conformità crypto, ha rivelato un dato allarmante: nel 2024, circa 649 miliardi di dollari in stablecoin sono stati trasferiti attraverso indirizzi blockchain ad alto rischio, ovvero legati ad attività illecite.

Questa cifra rappresenta il 5,14% del volume totale delle transazioni in stablecoin registrate nel 2024. Sebbene in lieve calo rispetto al 5,94% del 2023, il dato è comunque significativamente superiore rispetto agli anni precedenti: 2,8% nel 2022 e 1,63% nel 2021. 

Una tendenza che, seppur in leggera flessione, continua a destare preoccupazione tra gli esperti del settore.

Cosa si intende per “indirizzi ad alto rischio” nel fenomeno delle stablecoin del 2024?

Secondo Bitrace, gli indirizzi ad alto rischio sono quelli utilizzati da entità illegali per ricevere, movimentare o conservare stablecoin. 

Le società di conformità, come Bitrace stessa, classificano questi indirizzi in base alla probabilità di coinvolgimento in attività illecite. Più alto è il rischio associato a un indirizzo, minore è la possibilità che venga accettato da piattaforme crypto regolamentate.

Questa classificazione è fondamentale per le aziende che operano nel settore, poiché consente di identificare e isolare potenziali minacce alla sicurezza finanziaria e alla legalità delle transazioni.

Il rapporto evidenzia come la stablecoin USDt, emessa da Tether, sia la più utilizzata nelle transazioni ad alto rischio. 

In particolare, la rete Tron si conferma come la piattaforma dominante per questi movimenti, con oltre il 70% del volume totale delle transazioni sospette effettuate proprio su questa blockchain.

Le restanti transazioni si distribuiscono principalmente tra USDt su Ethereum e una piccola percentuale di USDC. 

La predominanza di USDt può essere spiegata dalla sua elevata capitalizzazione di mercato e dalla diffusa adozione rispetto ad altre stablecoin. Secondo i dati di CoinMarketCap, USDt vanta una capitalizzazione superiore a 148 miliardi di dollari, mentre USDC si ferma a circa 62 miliardi.

La prevalenza della rete Tron nelle transazioni ad alto rischio, tuttavia, solleva interrogativi. 

Nonostante Ethereum sia ancora la blockchain più utilizzata per le stablecoin, con circa 124,3 miliardi di dollari in circolazione secondo DefiLlama, Tron segue con 71 miliardi, ovvero quasi il 43% in meno.

Tuttavia, quando si analizza la distribuzione di USDt, Tron detiene una quota leggermente superiore rispetto a Ethereum: 47,4% contro 45,44%.

Questo squilibrio potrebbe indicare una preferenza degli attori illeciti per Tron, forse per motivi legati a commissioni più basse, velocità di transazione o minore tracciabilità.

Il boom del gioco d’azzardo in criptovalute

Un altro dato significativo emerso dal rapporto riguarda l’uso delle stablecoin nel gioco d’azzardo online. 

Nel 2024, le piattaforme di gambling hanno elaborato transazioni per un valore complessivo di 217,8 miliardi di dollari, segnando un aumento del 17,5% rispetto all’anno precedente.

Anche in questo settore, USDt domina la scena, ma è interessante notare la crescita della quota di mercato di USDC, che ha raggiunto il 13,36%. 

Questo incremento potrebbe indicare una maggiore fiducia degli utenti verso USDC o una diversificazione delle preferenze tra le piattaforme di gioco.

Il boom del gioco d’azzardo crypto avviene nonostante i continui sforzi delle autorità di regolamentazione per limitare l’accesso a queste piattaforme.

Secondo un altro recente studio, i casinò crittografici hanno generato oltre 81 miliardi di dollari di entrate nel 2024, dimostrando una resilienza notevole anche in presenza di restrizioni normative.

Questo fenomeno solleva ulteriori preoccupazioni, poiché le piattaforme di gambling rappresentano spesso un canale privilegiato per il riciclaggio di denaro e altre attività illecite, sfruttando l’anonimato e la velocità delle transazioni in stablecoin.

Prospettive future e sfide per il settore

Il rapporto di Bitrace offre uno spaccato dettagliato e preoccupante sull’utilizzo delle stablecoin in contesti ad alto rischio. 

Nonostante un lieve calo percentuale rispetto all’anno precedente, il volume assoluto delle transazioni sospette rimane elevato, segnalando la necessità di maggiori controlli e strumenti di monitoraggio.

L’adozione crescente delle criptovalute, unita alla loro natura decentralizzata, rende difficile per le autorità intervenire in modo efficace. 

Tuttavia, iniziative come la collaborazione tra Tether e Tron per la creazione di un’unità contro il crimine finanziario rappresentano un passo nella giusta direzione.

Il settore delle criptovalute si trova dunque a un bivio: da un lato, l’opportunità di rivoluzionare il sistema finanziario globale; dall’altro, il rischio di diventare un terreno fertile per attività illecite. 

La sfida sarà trovare un equilibrio tra innovazione e sicurezza, garantendo al contempo trasparenza, legalità e fiducia per tutti gli attori coinvolti.

In un contesto in continua evoluzione, sarà fondamentale per le aziende crypto, le autorità di regolamentazione e gli utenti finali collaborare per costruire un ecosistema più sicuro e sostenibile.