Kannst du mit Dividenden wirklich reich werden?

Mit Dividenden reich werden: Es klingt fast zu schön, um wahr zu sein. Jeden Monat oder jedes Jahr rieseln zehntausende von Euro auf das eigene Konto. Wir erleben die finanzielle Freiheit. Und bauen Stück für Stück unser Vermögen auf, indem durch das, was kommt, stets ein Stückchen mehr da ist.

Meine Wahrheit lautet: Ja, es ist möglich. Aber es geht nicht bloß darum, eine Aktie mit 3 % Dividendenrendite zu kaufen und zu warten. Blicken wir daher auf die Grenzen dieses Vorhabens. Und die attraktiven Möglichkeiten!

Mit Dividenden reich werden! So … eher nicht

Die Idee ist nicht verkehrt, keine Frage. Aber wer reich mit Dividenden werden will, der braucht mehr als bloß konstante 3 % Dividendenrendite. Selbst ein eher mini-winziges Wachstum reicht hierbei nicht.

Betrachten wir zum Beispiel, was 100.000 Euro und 3 % Dividende pro Jahr bezwecken können. Man erhält nach einem Jahr 3.000 Euro Dividende, brutto. Nach Abzug der Steuern bleibt ein Teil von 2.100 Euro bis 2.500 Euro. Je nachdem, wie sich Quellensteuer, Kapitalertragssteuer, Kirchensteuer, Soli und Co. effektiv auf deine Rendite auswirken. Selbst wenn du das konsequent reinvestierst: Du brauchst alleine viele Jahre und Jahrzehnte, um deinen Ansatz mit der Dividende wieder herauszuholen.

Das kann ein Weg für den eigenen Vermögensaufbau sein. Für einen bequemen Ruhestand, das Schließen einer Rentenlücke. Wir erhalten schließlich eine Rendite. Aber sie wird nie so hoch ausfallen, dass man wirklich reich mit einer Dividende werden kann. Eine maximal konstante und sichere Dividende ist daher nicht der Weg zum eigenen finanziellen Glück. Oder, lass es mich anders formulieren: Zum klaren Reichtum.

Was du stattdessen brauchst!

Aber es ist trotzdem möglich, mit Dividenden reich zu werden. Was wir hierfür benötigen, ist ebenfalls kein komplexes Hexenwerk. Es braucht vor allem ein solides und beständiges Wachstum. Wenn eine Dividende mit 3 % beispielsweise über 10 % pro Jahr wächst, so erhalten wir nach 30 Jahren eine Dividendenrendite von 52 % pro Jahr. In lediglich zwei Jahren erhalten wir dann brutto unseren Einsatz wieder heraus. Der Zinseszinseffekt schafft hierbei großartige Möglichkeiten. Auch der Aktienkurs sorgt in solchen Fällen schließlich für eine Zusatzrendite.

Falls dir das zu theoretisch ist: Ja, es ist auch in der Praxis möglich. Warren Buffett erhält bei Coca-Cola schließlich mittlerweile über 60 % Dividendenrendite pro Jahr. Er hat in der Mitte der 1980er Jahre investiert und das Dividendenwachstum wirken lassen. Er wäre reich mit der Aktie und der Dividende von Coca-Cola geworden. Noch dazu einem der eher konservativen bis langweiligen Dividendenaktien mit einem Getränke-Geschäftsmodell.

Dieses Konzept wird übrigens auch von wissenschaftlichen Auswertungen gestützt. Eine vergleichsweise Studie von Ned Davis Research zeigt zu Dividend Growers, dass Dividendenwachstumsaktien im Durchschnitt auf 10 % Rendite pro Jahr kommen. In diesem Segment müssen wir daher investiert sein, wenn wir reich mit Dividenden werden wollen.

Reich mit Dividenden: Kläre deine Prioritäten!

Wenn auch du daher reich mit Aktien werden möchtest, solltest du dem entsprechenden Ansatz folgen. Eine Aktie mit 3 % Dividende zu kaufen und auf ein Wunder zu hoffen hilft dir dabei nicht. Es ist entscheidend, dass du auf wachstumsstarke Aktien setzt, die inmitten einer wachstumsstarken Episode ihrer Dividendenhistorie sind.

Wie du solche Unternehmen findest? Gute Frage! Für den Anfang hilft es, per Screener einen Blick auf gängige Historien zu werden. Aber nicht dabei zu verweilen. Denn du solltest schon herausfinden, warum die jeweilige Dividende so stark gewachsen ist. Und ob das Fundament auch in Zukunft für starke Zuwächse besteht.

Der Artikel Kannst du mit Dividenden wirklich reich werden? ist zuerst erschienen auf Aktienwelt360.

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Vincent besitzt Aktien von Coca-Cola. Aktienwelt360 empfiehlt keine der erwähnten Aktien.