Каким конторам не стоит давать денег 100%

На Московской бирже присутствуют эмитенты разных мастей, от всемирно известных брендов, до никому неизвестных контор-проходимцев и контор-голодранцев. К сожалению таких контор большинство, а вместе с теми кто не умеет работать — подавляющее большинство — 85%. У них нет цели заработать и вернуть долг с процентами, у них стоит цель занять и набить свой кошелёк, а там как карта ляжет. Я не знаю, чем руководствуются инвесторы вкладываясь в такие конторы, но несостоятельность некоторых компаний видна даже невооружённому глазу, через призму банальной финансовой отчётности. Судите сами.ООО «Агродом» основана в 2016 году и имеет опыт работы на рынке АПК. Занимается закупкой, логистикой, хранением, обработкой и экспортом зерновых культур. Компания имеет сертифицированную лабораторию для определения качества зерновых, масличных и зернобобовых культур. ООО «Агродом» стремится к долгосрочным отношениям с партнерами и предлагает оперативное и гибкое изменение условий договоров. В компании ценят порядочность и развитие в работе. Так контора говорит о себе, а на самом деле...Финансовое состояниеООО «Агродом» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня. Динамика финансового состояния нестабильная, с перспективой снижения, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная.Контора с 2016 года заработала меньше, чем потеряла в 2021 году. Компания работает ради выживания. Ни о каких успехах или развитии речи идти не может.Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег. Контора вообще бы ничего не стоила, если бы не переоценка внеоборотных активов.Те деньги, которые генерируют внеоборотные активы, успешно оседают в запасах и зависают в дебиторской задолженности, которой, кстати, не хватит, чтобы закрыть текущие обязательства.Динамика чистой прибылиЗакредитованность Статистика финансового состояния Отчётный период Доля бумаг в портфеле, % Инвестиционный риск Вероятность банкротства, % ЛИСП рейтинг 2016 г. 1.68 высокий 29.2 rlCCC 2017 г. 2.62 умеренный 9.2 rlBB 2018 г. 2.06 умеренный 14.8 rlB 2019 г. 2.13 умеренный 14.8 rlB 2020 г. 1.83 высокий 19.6 rlB- 2021 г. 2.46 умеренный 11.1 rlBB- 2022 г. 2.34 умеренный 12.9 rlB+ 2023 г. 0.92 максимальный 80.0 rlD II квартал 2024 г. 1.47 высокий 56.7 rlCC Экспертное заключениеПроведённый финансовый анализ ООО «Агродом» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 56.7% Статистическая вероятность банкротства: 37.8% ❌ Ликвидность: недостаточная ❌ Закредитованность: 4.41 ✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 15 ❌ Уровень КредитоСпособности: 34 ❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.47 ✔ Чистая прибыль: положительная ✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательнаяНесмотря на ту масштабность, которую упоминает контора в описании себя, она толком ничего не зарабатывает. То, что есть, хватает на покрытие расходов и не более. От чистой прибыли остаются копейки и компании неначто развиваться. Так, со времени своего рождения (2016 год), компания заработала чистой прибыли 10.38 млн рублей, в том числе первое полугодие 2024 года, а потеряла в 2021 году 19.31 млн рублей. Теперь вопросы. Стоит ли давать в долг конторе, которая с 2016 года ничего не заработала и чем она будет отдавать долги когда придёт время? А время пришло.Контора нуждается в деньгах, она их ищет и найдёт. И это могут быть ваши деньги, которые я настоятельно не рекомендую вкладывать в эту компанию. Инвестировать в контору = себя не уважать Не забудь тыкнуть в ⭐

Мар 21, 2025 - 11:19

Каким конторам не стоит давать денег 100%

На Московской бирже присутствуют эмитенты разных мастей, от всемирно известных брендов, до никому неизвестных контор-проходимцев и контор-голодранцев. К сожалению таких контор большинство, а вместе с теми кто не умеет работать — подавляющее большинство — 85%. У них нет цели заработать и вернуть долг с процентами, у них стоит цель занять и набить свой кошелёк, а там как карта ляжет. Я не знаю, чем руководствуются инвесторы вкладываясь в такие конторы, но несостоятельность некоторых компаний видна даже невооружённому глазу, через призму банальной финансовой отчётности. Судите сами.

ООО «Агродом» основана в 2016 году и имеет опыт работы на рынке АПК. Занимается закупкой, логистикой, хранением, обработкой и экспортом зерновых культур. Компания имеет сертифицированную лабораторию для определения качества зерновых, масличных и зернобобовых культур. ООО «Агродом» стремится к долгосрочным отношениям с партнерами и предлагает оперативное и гибкое изменение условий договоров. В компании ценят порядочность и развитие в работе.

Так контора говорит о себе, а на самом деле...

Финансовое состояние

ООО «Агродом» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня. Динамика финансового состояния нестабильная, с перспективой снижения, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная.

Контора с 2016 года заработала меньше, чем потеряла в 2021 году. Компания работает ради выживания. Ни о каких успехах или развитии речи идти не может.

Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег. Контора вообще бы ничего не стоила, если бы не переоценка внеоборотных активов.

Те деньги, которые генерируют внеоборотные активы, успешно оседают в запасах и зависают в дебиторской задолженности, которой, кстати, не хватит, чтобы закрыть текущие обязательства.

Динамика чистой прибыли

Закредитованность

Статистика финансового состояния

Отчётный период	Доля бумаг в портфеле, %	Инвестиционный риск	Вероятность банкротства, %	ЛИСП рейтинг
2016 г.	1.68	высокий	29.2	rlCCC
2017 г.	2.62	умеренный	9.2	rlBB
2018 г.	2.06	умеренный	14.8	rlB
2019 г.	2.13	умеренный	14.8	rlB
2020 г.	1.83	высокий	19.6	rlB-
2021 г.	2.46	умеренный	11.1	rlBB-
2022 г.	2.34	умеренный	12.9	rlB+
2023 г.	0.92	максимальный	80.0	rlD
II квартал 2024 г.	1.47	высокий	56.7	rlCC

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Агродом» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 56.7%
Статистическая вероятность банкротства: 37.8%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.41
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 15
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.47
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

Несмотря на ту масштабность, которую упоминает контора в описании себя, она толком ничего не зарабатывает. То, что есть, хватает на покрытие расходов и не более. От чистой прибыли остаются копейки и компании неначто развиваться. Так, со времени своего рождения (2016 год), компания заработала чистой прибыли 10.38 млн рублей, в том числе первое полугодие 2024 года, а потеряла в 2021 году 19.31 млн рублей. Теперь вопросы. Стоит ли давать в долг конторе, которая с 2016 года ничего не заработала и чем она будет отдавать долги когда придёт время? А время пришло.
Контора нуждается в деньгах, она их ищет и найдёт. И это могут быть ваши деньги, которые я настоятельно не рекомендую вкладывать в эту компанию.

Инвестировать в контору = себя не уважать

Не забудь тыкнуть в ⭐