Il Copy Trading funziona davvero?

Il copy trading è tra le funzioni più ricercate sulle piattaforme di trading da chi inizia a investire. Si basa su una tecnologia di trading automatico con cui è possibile letteralmente copiare la strategia di un altro trader su qualunque asset finanziario: dalle azioni agli ETF fino alle crypto.

È diventato molto popolare grazie al broker eToro, la piattaforma di social trading a proporlo in modo gratuito a tutti i trader, ed è proposto come uno strumento per iniziare a investire sin da subito. Ma è davvero così?

La risposta è tutt’altro che semplice. Non c’è dubbio che si tratti di una tecnologia che funziona ed è affidabile, ma i guadagni non sono automatici.

Cos’è il copy trading

Il copy trading è una sorta di pilota automatico. Se questa funzione è presente sulla piattaforma di trading, l’utente può scegliere di non agire in prima persona ma di seguire mossa dopo mossa uno o più trader terzi.

Basterà individuare chi seguire e lasciare che sia l’altro trader a operare. A ogni posizione aperta o chiusa, il sistema replicherà le stesse operazioni sul conto del trader che copia.

Come funziona

Ogni piattaforma ha delle proprie funzionalità specifiche, ma in linea di massima c’è una sezione dedicata con l’elenco dei trader che puoi copiare, divisi in base a:

• numero di copiatori;
• asset d’investimento;
• profilo di rischio;
• ROI (Return on Investment), percentuale di rendimento in un dato periodo;
• drawdown, ovvero la percentuale di perdita da un picco massimo a uno minimo in un preciso momento di un portafoglio di investimento.

Una volta scelto uno o più trader potrai attivare il servizio stabilendo una somma da investire, che verrà utilizzata dalla piattaforma per copiare le posizioni. Su alcune piattaforme si possono replicare anche le posizioni già aperte, mentre su altre solo quelle che verranno effettuate dopo l’attivazione del servizio.

Pro e Contro

Tutti possono accedere al copy trading e iniziare a investire subito. Il vantaggio è quello di non dover:

• scegliere le azioni o un altro asset su cui investire;
• decidere quando investire;
• stabilire l’importo da investire;
• decidere quando chiudere una posizione.

Non c’è nulla di vincolante. In ogni momento è possibile controllare l’andamento del proprio investimento nell’apposita sezione e chiudere l’attività di copy trading.

Rischi del copy trading

Aprire una posizione di copy trading tecnicamente significa affidare il proprio denaro a qualcun altro. Questo significa che potrà fare delle scelte giuste ma anche sbagliate, e non puoi prevedere le sue mosse.

Inoltre la scelta del trader non è sempre semplice come potrebbe apparire. Anche se puoi vedere i parametri con le performance e la propensione al rischio di ciascuno, non avrai la garanzia di aver scelto un buon investitore.

Ad esempio, un trader potrebbe avere un return on investment (ROI) altissimo, ma nel tempo in cui lo copierai potrebbe non riuscire a confermarsi. Oppure alcuni trader, per ottenere un punteggio più alto, non chiudono le posizioni in perdita ma solo quelle in positivo.

Infine alcune piattaforme applicano una serie di costi aggiuntivi a questo servizio, che incidono sul capitale e sul possibile guadagno finale.

Si guadagna nel copy trading?

Con il copy trading è possibile ottenere un guadagno, ma non è una certezza. L’eventuale profitto è strettamente connesso alle performance dei trader copiati. È essenziale scegliere con la massima attenzione chi copiare.

Non basta che un trader abbia rendimenti elevati, ma è utile prendere come riferimento anche altri parametri come il drawdown o il profilo di rischio.

Un drawdown basso indica la capacità di un trader di prevenire il rischio legato alla volatilità di un asset. Il profilo di rischio è utile per capire se il trader rispecchia il proprio stile di investimento. Se si ha una bassa propensione al rischio, non si andrà a scegliere un trader con il profilo di rischio più alto.

Ma, nel concreto, quale potrebbe essere il guadagno nel copy trading? I rendimenti possono andare da un 2% fino ad un 30-40% annuo per i profili di trader ad alto rischio. Si tratta sempre di valori indicativi, influenzati da diversi fattori come l’andamento dei mercati, la tipologia di asset, l’importo investito e il tempo di copiatura.

In ogni caso, il copy trading deve essere utilizzato solo dopo aver valutato tutti i vantaggi e gli svantaggi che abbiamo indicato fin qui.

Migliori piattaforme di copy trading

Oggi il copy trading è disponibile su diverse piattaforme. Vediamo quali sono le più ricercate dagli utenti.

eToro

eToro è uno dei broker più popolari sia per l’ampia offerta di asset sia per essere stato tra i primi a includere la possibilità di copiare i trader. Questa funzionalità prende il nome di Copy Trader ed è un marchio registrato da eToro.

È possibile copiare qualunque asset disponibile sulla piattaforma, dalle azioni alle crypto. I trader da copiare sono definiti Popular Investor e sono presenti in un’apposita lista, in cui sono indicate le loro performance.

Una volta scelto il trader, basta cliccare sull’icona “Copia” e stabilire:

• l’importo da investire, a partire da 200 dollari;
• se impostare la copia dal momento in cui si è attivata la funzione, oppure anche per le posizioni già aperte;
• la percentuale di stop loss per la chiusura di una posizione.

Non si applicano costi aggiuntivi, ma lo spread o le commissioni (solo per le crypto) previste per la singola operazione.

NAGA

NAGA è un broker tedesco conosciuto per l’ampio numero di asset su cui operare con il trading CFD e per le diverse funzionalità di social trading. Tra queste, c’è anche quella di copy trading. È possibile scegliere un trader da copiare da un elenco dedicato nella sezione Copy Trading, ognuno con una scheda delle performance presenti e passate.

Sono disponibili due opzioni per attivare il servizio:

1. acquisto fisso: versi un importo minimo di 50$;
2. relativo al leader: l’importo per attivare il sistema di copia è equivalente alla posizione minima aperta dal trader.

Interessante la funzione Autocopy, con cui impostare una serie di preferenze utilizzate da un algoritmo per investire il tuo denaro solo sui titoli presenti nel portafoglio del trader copiato che rispecchiano le tue scelte di investitore.

AvaTrade

AvaTrade è un broker con sede in Irlanda, nato nel 2006, tra i primi ad offrire anche agli utenti retail la possibilità di investire in autonomia su qualunque mercato. Oggi offre una piattaforma completa su cui fare trading, in cui sono disponibili anche tecnologie di copy trading.

Le opzioni sono due:

1. DupliTrade
2. Copy Trading con MT4

DupliTrade è un software sviluppato da società terze che si collega al conto AvaTrade e permette di ricevere segnali da altri trader, con cui effettuare acquisti e vendite di asset o creare un portafoglio. È possibile stabilire il livello di rischio e la tipologia di asset su cui investire. L’importo minimo per aprire una posizione è di 2.000€.

Invece, se scegli di utilizzare la piattaforma MetaTrader 4 (MT4), è possibile accedere alla community di trader e attivare la funzionalità di copia. Si andranno a replicare le posizioni di uno dei trader presenti nella community che offrono questa opzione.

Copy trading – FAQ

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