Come Incassare Dividendi Ogni Mese: 3 Titoli da Mettere Subito in Portafoglio

Realty Income, Main Street Capital e l’ETF JPMorgan Equity Premium Income offrono dividendi mensili affidabili per investitori conservatori in cerca di reddito.

La maggior parte delle azioni che generano reddito pagano dividendi trimestrali. Questo può andare bene per molti investitori, ma alcune persone – inclusi i pensionati che vogliono che i loro investimenti coprano costantemente le spese – potrebbero preferire pagamenti mensili.

Oggi quindi esaminiamo tre investimenti affidabili che ti staccano un assegno ogni mese: Realty Income (O -1,02%), Main Street Capital (MAIN 2,16%) e l’ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI 0,03%). Possiedo personalmente tutti e tre questi titoli e credo che rappresentino fonti affidabili di reddito mensile in un momento in cui le preoccupazioni per tariffe più alte e inflazione agitano i mercati.

Realty Income

Realty Income è uno dei più grandi fondi di investimento immobiliare (REIT) nel settore retail al mondo, con circa 15.600 proprietà nel proprio portafoglio. Tra i suoi principali inquilini ci sono Dollar General, Dollar Tree, Walgreens Boots Alliance e 7-Eleven.

Il suo modello di business è semplice: acquista immobili, li affitta e condivide i ricavi da locazione con i propri investitori. In quanto REIT, la società deve distribuire almeno il 90% dei profitti ante imposte come dividendi per mantenere un regime fiscale agevolato.

Realty Income ha mantenuto un tasso di occupazione superiore al 96% sin dalla sua quotazione in borsa nel 1994, anche quando alcuni dei suoi inquilini hanno avuto difficoltà a causa della chiusura di negozi durante i periodi di crisi economica. Ha aumentato il dividendo 130 volte dalla sua entrata in borsa, lo paga mensilmente e attualmente offre un rendimento da dividendo previsto del 5,7%.

Dal 2014 al 2024, l’AFFO (Adjusted Funds From Operations) per azione di Realty Income ha avuto un tasso di crescita annuale composto (CAGR) costante del 5%. Per il 2025, prevede una crescita dell’AFFO per azione compresa tra l’1% e il 2%, raggiungendo tra $4,22 e $4,88 – una cifra che copre agevolmente il dividendo annuo previsto di $3,22.

A un prezzo di $56, il titolo è scambiato a soli 13 volte l’AFFO stimato per quest’anno. Questo alto rendimento e la valutazione contenuta dovrebbero limitarne il potenziale ribasso in un mercato incerto.

• Riepilogo Realty Income:
  • Grande REIT retail con 15.600 proprietà e inquilini di rilievo;
  • Modello basato su acquisto, affitto e distribuzione del 90% dei profitti;
  • Storico solido con occupazione >96% e 130 aumenti di dividendo;
  • Crescita AFFO costante (CAGR 5%) e dividendo mensile con rendimento previsto del 5,7%;
  • Valutazione contenuta (13x AFFO) a $56 per azione.

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