Banca Widiba, dalle filiali alla rete: il nuovo percorso dei consulenti

Pubblichiamo di seguito un interessante articolo a cura di Banca Widiba, apparso sui blog dei principali professionisti della rete.

“Negli ultimi anni si è consolidato nel settore della consulenza finanziaria un trend significativo: il passaggio crescente dei professionisti dalle tradizionali filiali bancarie alle reti di consulenza finanziaria. Questo fenomeno rappresenta una profonda trasformazione, influenzata da diverse cause e dinamiche, con implicazioni decisive per il futuro della professione.

Le cause alla base del cambiamento

Tra i fattori principali che spingono i consulenti finanziari a passare dalle filiali alle reti spicca certamente l’evoluzione delle aspettative dei clienti. Oggi i risparmiatori sono alla ricerca di servizi altamente personalizzati e consulenza dedicata, requisiti che spesso risultano difficili da soddisfare nell’ambito delle filiali tradizionali, dove l’approccio tende ad essere più standardizzato.

Inoltre, il contesto normativo europeo e italiano ha aumentato significativamente gli obblighi di trasparenza e di compliance. Questo ha reso più complesso e oneroso per gli istituti tradizionali mantenere una struttura di consulenza integrata nelle filiali. Mentre le reti specializzate sono più agili e focalizzate sul core business della consulenza.

Le dinamiche del passaggio

I consulenti che scelgono questa strada cercano maggiore autonomia professionale e flessibilità operativa. Le reti offrono strumenti avanzati, piattaforme digitali evolute e percorsi formativi mirati, che permettono ai professionisti di gestire efficacemente il rapporto con i clienti e di aggiornarsi continuamente.

I vantaggi per consulenti e clienti

Questo trend offre numerosi vantaggi sia ai consulenti finanziari che ai clienti. Per i professionisti, il principale beneficio è rappresentato dalla possibilità di operare in autonomia, costruendo un proprio portafoglio clienti e specializzandosi in servizi specifici. Inoltre, l’accesso alle tecnologie digitali consente una maggiore efficienza gestionale e un monitoraggio più accurato delle esigenze della clientela.

Per quanto riguarda i clienti, il valore aggiunto risiede principalmente nella personalizzazione della consulenza. Grazie a una relazione diretta e più flessibile con il consulente, i risparmiatori possono ricevere soluzioni su misura, con un evidente incremento della soddisfazione e della fidelizzazione.

Le prospettive future: verso un nuovo modello di consulenza

Le prospettive future di questo trend appaiono solide e in continua espansione. È ragionevole attendersi che il passaggio dei professionisti dalle filiali alle reti proseguirà, favorito anche dalla crescente diffusione delle tecnologie digitali e delle piattaforme fintech che facilitano enormemente l’attività consulenziale fuori dagli schemi tradizionali.

Inoltre, l’evoluzione normativa europea continuerà probabilmente a spingere gli istituti bancari verso una maggiore separazione tra attività commerciali e consulenziali, incentivando ulteriormente la crescita delle reti specializzate.

Infine, le nuove generazioni di consulenti finanziari sembrano già orientate verso modelli lavorativi caratterizzati da flessibilità, autonomia e innovazione tecnologica, elementi che trovano nelle reti di consulenza finanziaria la loro migliore espressione”.