ARCA investigará transferencias en billeteras virtuales: cuáles son los topes máximos en mayo
Es importante que los clientes tomen nota sobre los valores establecidos para realizar transacciones sin ser notificados.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aplicó a comienzos de 2025 una actualización de los valores por los cuales las billeteras virtuales y bancos tendrán que notificar los movimientos de los usuarios.
La institución nacional se encarga de poder regular las transacciones financieras para garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
El organismo evaluará la situación fiscal de cada contribuyente en caso de las operaciones que realicen se encuentren por fuera de los límites establecidos. Por ese motivo, es importante que los clientes tomen nota sobre estos montos.
Billeteras virtuales: desde qué monto te investiga ARCA en mayo
La ARCA determinó que podrían solicitarse los datos de todos los usuarios que posean saldos mensuales iguales o superiores a los $ 1.000.000 a través de billeteras virtuales, si encuentra inconsistencias en sus ingresos.
Esto incluye:
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
En casos particulares, ARCA podrá solicitar a los clientes recibos, facturas y otro tipo de documentación.
Además, estableció que los ingresos y egresos no justificados que se realicen por dichas aplicaciones o cuentas bancarias que superen los $ 600.000 por operación están sujetos a posible investigación, para determinar el origen de los fondos.
Además, el tope mensual de transferencias desde y hacia billeteras virtuales es de $ 2.000.000. Los límites en los montos es garantizar que estos fondos provengan de fuentes legales y que no se trate de dinero que no sea declarado previamente.
ARCA: cuál es la documentación que puede solicitar el organismo
El fisco evaluará la situación de los contribuyentes y, si se exceden de los valores establecidos, podrá controlar si el origen del dinero es lícito.
Al superar los límites, los usuarios tendrán que mandar por correo electrónico la documentación solicitada. Incluso, el organismo podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Qué documentación podrá solicitar ARCA
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
