Ecco come la longevità e la tecnologica impattano sui modelli di risparmio

La possibilità di vivere più a lungo sembrerebbe oramai un dato di fatto. Eppure, oltre questa evidenza, c'è bisogno di maggiore consapevolezza su come gestire questa prospettiva. Come noto, il concetto di longevità e l'innovazione tecnologica stanno trasformando le abitudini finanziarie e le priorità economiche delle persone. Questa è una delle evidenze emerse dallo studio "InnovAge, tra longevità e innovazione: quale direzione?", promosso da Invesco in collaborazione con Eumetra.

Vivere più a lungo, istruzioni per l'uso

In primo luogo, esperti di settore e professionisti provenienti da ambiti quali tecnologia, sociologia, finanza, psicologia e medicina hanno collaborato nell’identificare le domande chiave da porre alla popolazione e nel delineare i principali trend e le prospettive future sul tema. Successivamente, una community online, attivata tramite un innovativo digital forum, ha offerto spunti preziosi raccogliendo esperienze e percezioni degli italiani. Infine, è stata condotta una survey su un solido campione di mille persone, con l’obiettivo di validare e approfondire i temi emersi nelle fasi precedenti.

Il 60% degli intervistati considera prioritario il benessere inteso da un punto di vista “qualitativo”, ma pochi adottano comportamenti finanziari adeguati per potersi assicurare a lungo uno stile di vita in linea con i propri bisogni e le proprie attese: la focalizzazione sulla qualità di vita come obiettivo di lungo periodo resta ancora limitata e superficiale. Più di un intervistato su due riconosce l’importanza della pianificazione finanziaria, ma il 54% non ha ancora sviluppato una strategia di investimento per il proprio futuro.

Si continua a parlare anche di educazione finanziaria. Emerge una crescente richiesta di personalizzazione nei servizi finanziari, con l’educazione finanziaria che gioca un ruolo chiave per colmare il divario tra chi è attivamente impegnato nella pianificazione e chi rimane impreparato.

Rispetto al ruolo della famiglia e delle istituzioni, quasi tre intervistati su cinque ritengono che gli anziani svolgano un ruolo di supporto economico/finanziario (56%) e di mentoring (54%). Il 73% sostiene inoltre che lo Stato dovrebbe assumere un ruolo più attivo nella gestione della longevità, sottolineando la necessità di un impegno condiviso con le istituzioni per incrementare la consapevolezza e il supporto a livello nazionale, coinvolgendo tutti i livelli della società civile (nessuno escluso: banche, stato, istituzioni finanziarie).

Inoltre, la tecnologia è percepita come una risorsa chiave per migliorare la qualità della vita, soprattutto in ambito sanitario, con una sensibilità particolare rivolta alla telemedicina (46%) e all’Intelligenza Artificiale applicata alla diagnosi (43%), anche se il suo impatto viene visto con sentimenti contrastanti.

In ambito prettamente finanziario, la tecnologia può giocare un ruolo positivo nel rapporto consulente finanziario-investitore, tra i clienti più maturi, così come tra i più giovanila tecnologia rappresenta infatti un asset per gli investitori più anziani, inclini a soluzioni orientate a generare income nella fase post-retirement; e per i più giovani, meno esperti e con meno risorse, costituisce un facilitatore, avvicinandoli alla consulenza finanziaria.

Secondo il report, le istituzioni finanziarie, le aziende e il settore pubblico hanno la responsabilità di sviluppare strumenti e politiche per favorire una maggiore consapevolezza sui temi del risparmio e della pianificazione personalizzata. La ricerca sottolinea la necessità di servizi finanziari più accessibili e flessibili, capaci di adattarsi ai diversi stili di vita e alle esigenze individuali.

“Sono anni che Invesco indaga le diverse generazioni e le loro attitudini al risparmio e agli investimenti, cogliendo i rapidi e profondi cambiamenti del nostro tempo. InnovAge mostra come la longevità debba essere affrontata con un approccio multidisciplinare, che integri innovazione, risparmio e strategie di investimento su misura”, dichiara Rita Schirinzi, head of Marketing Italy di Invesco.

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