El beneficio de Banca March cae un 27% en 2024 por plusvalías de la venta de March RS

No obstante, teniendo solo en cuenta la actividad bancaria, el beneficio ha aumentado un 8% en 2024, hasta obtener un resultado récord de 239 millones.

La compañía ha explicado que estos resultados de la actividad bancaria reflejan el crecimiento de todos los márgenes: el de intereses avanzó un 5%, el bruto un 5% y el de explotación un 6%, impulsados por el aumento del volumen de negocio y del número de clientes en las áreas especializadas.

Los clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros, integrados en las áreas de Banca Privada y Patrimonial, aumentaron un 18% y el volumen de negocio de estos clientes se incrementó un 13%, hasta 31.000 millones de euros. Además, el negocio de Banca Personal, con un incremento del número de clientes también del 18%, siguió avanzando a "un ritmo muy notable", al tiempo que sigue actuando como palanca de aceleración de la digitalización de la entidad. Por su parte, los clientes de Banca de Empresas sumaron un 13% más en el ejercicio, lo que refleja la consolidación de la entidad como especialista en asesoramiento a empresas, con especial foco en las empresas familiares.

"Somos un banco especializado y no un banco generalista con unidades especializadas. Los resultados de 2024 siguen reflejando la solidez del modelo de negocio de Banca March y el crecimiento del negocio especializado en banca privada y asesoramiento a empresas. En 2026 cumpliremos nuestro primer centenario y esa longevidad no es producto de la casualidad, sino de una gestión prudente, fundamentada en una filosofía de largo plazo, una altísima solvencia y una excelente calidad de servicio al cliente", ha señalado el consejero delegado de Banca March, José Luis Acea.

March también mantiene su liderazgo en solvencia, con el CET 1 "más alto" de la banca española (22,21%, 0,95 pb más que a finales de 2023) y un rating para los depósitos a largo plazo que la agencia de calificación crediticia Moody’s sitúa en A2, la calificación más alta en España, con perspectiva positiva. Además, la tasa de mora es una de las más bajas del sistema financiero español sin haber recurrido a la venta masiva de carteras NPL a descuento: un 1,4%, frente a un 3,32% de media del sector, según los últimos datos del Banco de España).

"La elevada solvencia de la entidad hace aún más destacable la rentabilidad de su negocio, cuyo ROE se situó en el 13,20% a diciembre de 2024, impulsado por el crecimiento de la actividad bancaria", ha agregado la firma.

En Banca Corporativa, dentro de la actividad de mercados de capitales, la entidad mantiene su liderazgo en el negocio de pagarés, donde participó en emisiones por valor de 7.260 millones de euros en 2024. El ejercicio se cerró con un saldo vivo en pagarés de MARF distribuidos por Banca March de 2.474 millones de euros, equivalente a un 50% del total del mercado. Como asesor registrado, Banca March cerró el año como líder destacado, con una cuota del 63% de los 88 programas vigentes en MARF.

Teniendo en cuenta el resto de los mercados de renta fija, la entidad se consolida en el primer puesto del ranking de asesores registrados/arrangers y distribuidores de deuda a corto plazo para emisores corporativos españoles, al haber participado a cierre de año en un total de 70 programas (56 de pagarés en MARF, 9 en la Bolsa de Irlanda, 4 en AIAF y 1 en STEP (Short Term European Paper).

En Baleares, donde la entidad mantiene una amplia presencia desde su fundación en Palma de Mallorca en 1926, se registró un notable dinamismo en el negocio de Banca Privada, con un crecimiento del 12% en volumen de negocio y del 21% en activos bajo gestión

El volumen de préstamos cerró 2024 en los 8.850 millones de euros, un 2% más, mientras que los depósitos de la clientela ascendieron a 13.360 millones de euros, un 10,3% más. Los recursos totales del banco han sido de 15.803 millones de euros, un 8,4% más, mientras que el patrimonio despidió el ejercicio en 2.524 millones, un 8,6% más.