Investire senza stress: le chiavi per una mentalità finanziaria stabile

Imparare a investire senza stress richiede strumenti che generano fiducia e contribuiscono al raggiungimento di una redditività significativa. Molte persone vorrebbero investire i propri risparmi per evitare che perdano valore a causa dell’inflazione, ma la paura di cadere in una truffa o la mancanza di conoscenze le frenano.

Di conseguenza, preferiscono lasciare i propri soldi nelle mani di terzi o semplicemente non fanno il passo, per evitare l’angoscia e la pressione di impegnare le proprie risorse. Si scopre che lo stress economico causato dall’incertezza di un investimento ha un impatto sulla salute mentale, poiché crea tensione che si manifesta, tra le altre complicazioni, in emozioni negative, stress costante, ansia, preoccupazione e pensieri rimuginanti.

José Luis Díaz, investitore e trader professionista con 25 anni di esperienza, ha condiviso con noi come effettuare transazioni finanziarie in modo più calmo ed efficace. E le opzioni sono molteplici, motivo per cui Díaz, fondatore anche della scuola delle Opzioni Call e Put, spiega che è fondamentale scegliere strategie che ci aiutino a evitare decisioni sbagliate.

Errori che causano ansia negli investitori

« Gli errori più comuni che causano ansia negli investitori sono la mancanza di conoscenza e l’assenza di strategie personalizzate. “Molte persone non comprendono i concetti finanziari più basilari né i rischi ad essi associati, il che genera insicurezza e decisioni impulsive”, afferma José Luis Díaz.

Per evitare ciò, è essenziale conoscere il proprio profilo di investitore e le opzioni disponibili. Tali aspetti risultano ancora più importanti in periodi di incertezza, come quello attuale, in cui alcuni scenari lasciano presagire una possibile crisi economica.

Grazie alla sua competenza come investitore professionista, Díaz ha attraversato diverse crisi, come la crisi finanziaria del 2008, quella del 2020 causata dalla paralisi economica del COVID-19 e l’aumento dei prezzi nel 2022. Secondo lui, ognuno di questi momenti gli ha lasciato “preziose lezioni su come gestire lo stress in periodi di elevata volatilità e cali del mercato”.

“È fondamentale accettare che i cali del mercato fanno parte del ciclo naturale degli investimenti e che, conoscendo le opzioni finanziarie, è possibile trarre vantaggio da ogni situazione di crisi.”

Le chiavi per investire senza stress e paura di perdere

Per chi vuole iniziare a investire, ma è stressato e ha paura di perdere i propri risparmi, l’esperto sottolinea tra i punti chiave che “è fondamentale gestire i rischi in modo intelligente”, e specifica i seguenti punti essenziali:

• Dare priorità all’educazione finanziaria: migliorare il proprio rapporto con il denaro e conoscere concetti di base come diversificazione, rischio e tipologie di attività riduce la paura e aumenta la sicurezza.
• Definisci i tuoi obiettivi: sappi chiaramente perché investi; che si tratti di garantire la pensione, di acquistare una casa tra qualche anno o di raggiungere un altro obiettivo che hai in mente. Da lì puoi scegliere le strategie più appropriate.
• Conosci il tuo profilo di investimento: “per un profilo più conservativo è più opportuno investire in fondi indicizzati”; a differenza di quelli con un profilo più speculativo, disposti a rischiare di più per aumentare le possibilità di maggiori profitti.
• Iniziare in piccolo: è meglio investire inizialmente piccole somme per acquisire esperienza senza rischiare troppo. Come nel caso dei piani di contribuzione mensile, “che funzionano molto bene per diversificare nei diversi periodi di mercato”.

Semplici strategie per minimizzare i rischi

Con oltre 25 anni di esperienza come trader, Díaz afferma che, in molti casi, coloro che vogliono investire non si sono fermati a conoscere il proprio profilo di investimento, per sapere se la loro tolleranza al rischio è alta o bassa. Ciò è essenziale per prendere decisioni giuste che consentano risparmi e redditività a lungo termine.

Ora, per coloro che cercano più sicurezza che redditività immediata, vogliono gestire i propri soldi e hanno poco tempo per dedicarsi agli investimenti, Díaz consiglia due strategie con opzioni finanziarie. Permettono di proteggere il capitale quando il mercato non è favorevole e, allo stesso tempo, di generare entrate aggiuntive.

Le strategie, note come Collar Trade e Covered Call, consentono di proteggere i propri investimenti dai ribassi del mercato effettuando due transazioni dalla piattaforma di investimento utilizzata da ogni persona e di generare un reddito aggiuntivo sulle proprie azioni, in modo simile alla ricezione di dividendi dalle società in cui si è investito. “È la soluzione più adatta per gli investitori che cercano un equilibrio tra sicurezza e redditività”, ha affermato.

Cita come esempio dell’efficacia di queste semplici operazioni di investimento il caso della crisi del 2008, quando l’indice S&P 500 (l’indice che riunisce le 500 maggiori aziende americane) crollò e impiegò 6 anni per superare i livelli del 2007.

«In questa situazione, gli investitori che hanno applicato queste strategie sono stati in grado di proteggere il loro capitale e generare reddito in attesa della ripresa. “Si tratta di strategie davvero preziose per chi cerca stabilità senza dover dedicare troppo tempo alla gestione attiva”, ha affermato il professionista.

È necessario avere conoscenze di mercato o di trading per investire a lungo termine?

Díaz risponde “no, perché ci sono strategie accessibili a tutti i livelli. Strategie semplici e altamente efficaci, come quelle menzionate sopra, consentono di coprirsi nei periodi di volatilità per evitare perdite sugli investimenti e generare reddito aggiuntivo. Inoltre, aiutano a limitare le perdite nei mercati ribassisti e a realizzare profitti nei mercati rialzisti. Non sono richieste conoscenze tecniche approfondite, solo una conoscenza di base delle opzioni e dei mercati.

È opinione diffusa che per ottenere maggiori rendimenti dagli investimenti sia sempre necessario assumersi maggiori rischi. A questo proposito, questo specialista degli investimenti sottolinea che non è sempre necessario esporsi eccessivamente.

Sebbene sia vero che, in generale, rendimenti più elevati sono solitamente associati a un livello di rischio più elevato, non è sempre così. Esistono strategie di investimento che consentono di ottimizzare la redditività senza esporsi a rischi eccessivi. La chiave è trovare il giusto equilibrio tra rischio e redditività, adattato al profilo dell’investitore, e utilizzare strumenti e strategie che consentano di gestire il rischio in modo efficiente.

Oltre alle strategie sopra menzionate, Díaz consiglia di diversificare gli investimenti come ulteriore modo per aumentare i rendimenti adeguati al rischio. “Distribuendo il capitale tra diverse attività, settori o regioni, si riduce la dipendenza da un singolo mercato o attività, il che riduce il rischio complessivo.”

Perché puntare sul lungo termine negli investimenti

Per una maggiore tranquillità e risultati positivi, il fondatore di Call and Put Options mette in guardia anche dall’importanza del fattore tempo. « Investire a lungo termine consente di trarre vantaggio dalla crescita composta e di mitigare la volatilità a breve termine, il che può tradursi in rendimenti più elevati senza la necessità di assumersi rischi aggiuntivi. »

“Ottenere maggiori rendimenti non significa sempre assumersi maggiori rischi. Con strategie appropriate, diversificazione e gestione efficiente è possibile ottimizzare la redditività tenendo sotto controllo il rischio. La cosa più importante è che le decisioni di investimento siano allineate con gli obiettivi dell’investitore, il suo profilo di rischio e il suo orizzonte temporale.”

Ad esempio, l’esperto afferma che, se si sceglie di investire in un fondo di investimento per cercare tranquillità, “è fondamentale leggere e comprendere le clausole in piccolo”. Molti fondi replicano semplicemente indici come l’S&P 500, senza effettuare alcuna vera e propria gestione attiva, ma applicano commissioni elevate, a volte superiori all’1,5%. Al contrario, opzioni come gli ETF o i fondi indicizzati hanno costi molto più bassi, generalmente inferiori allo 0,2%. Commissioni elevate possono erodere la redditività a lungo termine, influendo sull’effetto dell’interesse composto.

Pertanto, conclude, ” prima di investire, è importante esaminare aspetti quali la politica di investimento, le commissioni, lo storico della redditività e se il gestore di quel fondo di investimento aggiunge realmente valore. Tuttavia, la prima opzione per qualsiasi investitore dovrebbe essere quella di gestire autonomamente il proprio denaro. Grazie a strumenti accessibili, non solo puoi massimizzare la redditività, ma eviti anche di pagare troppo per servizi che non offrono un valore reale.

Investire senza stress e avere una buona mentalità finanziaria richiede dedizione

L’educazione finanziaria, la pianificazione e una gestione intelligente del rischio sono le chiavi per investire senza stress e con la massima tranquillità. È un processo che richiede dedizione.

Con strategie appropriate ed evitando commissioni inutili, è possibile proteggere il capitale e ottenere redditività senza correre grandi rischi, oltre a prendersi cura della propria tranquillità. Tenete quindi a mente i suggerimenti sopra riportati e prendete decisioni consapevoli che vi consentiranno di effettuare investimenti con sicurezza e fiducia nel futuro.

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