Consulenti, l’importanza di un approccio olistico

“L’atteggiamento olistico nella consulenza finanziaria è un approccio integrato al benessere economico. Nel mondo della consulenza finanziaria, la visione tradizionale si concentra principalmente su numeri, investimenti e piani finanziari a breve e lungo termine. Tuttavia, negli ultimi anni si è affermato un approccio più completo e umano: quello olistico”. Fabrizio Gasparrini, district manager di Banca Widiba, parla di questo tema in un nuovo post condiviso su LinkedIn.

“Questo approccio considera non solo gli aspetti economici di una persona, ma anche il suo benessere emotivo, psicologico e sociale, riconoscendo che la finanza non è un’isola separata dalla vita quotidiana, ma un elemento che interagisce profondamente con vari aspetti dell’esistenza. Un consulente finanziario con un approccio olistico non si limita a fornire consigli su come investire o risparmiare denaro. Adotta una visione più ampia, in cui l’analisi finanziaria è integrata con gli obiettivi di vita, i valori e le sfide psicologiche del cliente. Questo tipo di consulente lavora con il cliente per esplorare come la sua situazione finanziaria influisce su altri ambiti della vita, come la carriera, la famiglia, la salute e la felicità generale” si legge. “L’approccio olistico si fonda sull’idea che la finanza personale non riguarda solo l’accumulo di ricchezze, ma la creazione di un equilibrio che favorisca un benessere duraturo. Questo implica prendere in considerazione le emozioni, le abitudini, i desideri e le preoccupazioni del cliente, integrando tutte queste informazioni nella costruzione di un piano finanziario personalizzato. Ogni decisione finanziaria è quindi fatta in modo che si allinei con il benessere complessivo della persona. Questo include eventi come la pensione, l’educazione dei figli, l’acquisto di una casa, o anche il passaggio generazionale. In un approccio olistico, il consulente non è solo una figura che fornisce soluzioni, ma diventa anche un educatore. L’obiettivo è rendere il cliente consapevole delle sue scelte finanziarie e delle implicazioni a lungo termine, aiutandolo a prendere decisioni informate e ponderate”.

“La psicologia del denaro è un aspetto fondamentale di un approccio olistico. Molti individui possono prendere decisioni finanziarie influenzati da emozioni come paura, colpa o stress. Un consulente olistico aiuta a riconoscere e gestire questi aspetti emotivi per favorire scelte più razionali e positive. Quando un consulente prende il tempo di comprendere i desideri e le paure del cliente, crea una connessione più forte. Il cliente si sente più compreso e sicuro nelle proprie scelte. L’approccio olistico porta a decisioni finanziarie più razionali, poiché i clienti sono educati e consapevoli di come le loro scelte impatteranno sulla loro vita e sul loro futuro. Questo approccio aiuta a creare una stabilità finanziaria duratura, poiché tiene conto di tutte le dimensioni del benessere del cliente. Con una visione olistica, la consulenza finanziaria diventa un percorso verso una vita finanziaria sana e realizzata” conclude.