Cambia ARCA: si transferís más de este monto el Gobierno puede investigarte

La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puede supervisar todas las transferencias bancarias y digitales de homebanking o billeteras virtuales si superan un monto determinado. Estos topes son actualizados de manera automática cada seis meses según el Índice de Precios al Consumidor (IPC).

Enterate qué pasa si superás los montos establecidos por ARCA y por cuánto podrían llegar a multarte. Saber los límites es esencial para evitar inconvenientes y asegurar operaciones seguras y legales.

ARCA: qué montos en las transferencias se investigan

La última actualización de ARCA sobre los montos en transferencias que serán investigados:

• Consumos, ingresos y egresos por $ 600.000
• Ingresos o acreditaciones, depósitos, extracciones y saldos finales por $ 1.000.000
• Transferencias solo para billeteras virtuales por $ 2.000.000

Esto no significa que no se pueden realizar operaciones que superen estos montos, si no que ARCA estará alerta y podrá solicitar documentación que demuestre estos fondos para corroborar que se trata de actividades legítimas.

Si superás estos montos ARCA puede iniciar una investigación.

Cómo justificar una transferencia ante ARCA

Si ARCA solicita los detalles sobre una transferencia bancaria, esta es la documentación que se debe presentar para justificarla:

Todo lo que hay que presentar si ARCA detecta una transacción sospechosa.

¿Qué pasa si no puedo justificar las transferencias ante ARCA?

Si no podés justificar de dónde vienen los fondos con los que se realizaron las transferencias, puede que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Además, ARCA puede iniciar una intimación para que se declare el origen de los fondos.

Si a pesar de ello no se puede justificar el total o la parcialidad de los fondos, el banco comenzará un "Reporte de Operación Sospechosa" (ROS) y notificará a la Unidad de Información Financiera (UIF).