Alerta ARCA: las billeteras virtuales informarán al Gobierno sobre estos movimientos

A partir de marzo de 2025, tanto los bancos como las billeteras virtuales están obligados a informar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sobre los movimientos financieros de sus clientes. 

Esta medida de la agencia recaudadora tiene como objetivo supervisar las diversas transacciones y asegurar el cumplimiento de las obligaciones fiscales.

¿Qué movimientos informarán las billeteras virtuales al Gobierno a través de ARCA?

Las billeteras virtuales, al igual que los bancos, deberán reportar información sobre transacciones, saldos y consumos de sus usuarios. Sin embargo, los montos a partir de los cuales se activará este reporte varían según el tipo de operación, son los siguientes límites:

Entre sus tarea, el ente está encargado de garantizar la transparencia para evitar lavado de dinero y fraude.

$ 600.000

Se informará el total de ingresos o egresos totales en billeteras virtuales y el total de consumos con tarjetas de débito asociadas.

$ 1.000.000: 

Se reportará el saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$ 2.000.000:

Este límite es aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

Es importante tener en cuenta que estos montos también aplican para los bancos en operaciones similares, como acreditaciones bancarias, depósitos a plazo, extracciones en efectivo y saldos finales en cuentas bancarias.

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¿Qué sucede si se superan estos límites en tu billetera virtual?

Si los movimientos en billeteras virtuales exceden los montos mencionados, la entidad correspondiente tendrá la obligación de informar esta situación a la ARCA. 

Si bien esto no siempre generará una respuesta inmediata por parte del organismo, a menos que existan sospechas sobre tu actividad económica, es posible que la ARCA solicite documentación que respalde el origen y destino de los fondos. 

En caso de contar con la documentación necesaria para justificar las transacciones reportadas, no deberías tener inconvenientes.

Si se superan los $ 600.000 con tarjeta se informará al ente.

¿Por qué las entidades informan a ARCA?

La ARCA realiza estas acciones para garantizar la transparencia de las transacciones financieras y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal. El organismo evalúa las operaciones mensuales, pero también podría investigar transferencias múltiples en un mismo día si las considera sospechosas.

Según una actualización, desde el 1 de enero de 2025, las billeteras virtuales ya estarían informando sobre ingresos y egresos, así como consumos con tarjeta de débito, que superen los $ 600.000. Esta medida surge de la actualización semestral correspondiente al Índice de Precios al Consumidor (IPC) realizado por el INDwww.cronista.com/tema/indecEC.