.jpeg?#)
Чем Арензе-ПРО долги отдавать?
ООО «Аренза-ПРО» — первая в России лизинговая FinTech компания, специализирующаяся на малом бизнесе. Компания профинансировала оборудование на сумму свыше 6,5 млрд рублей с момента основания в 2016 году. «Аренза-ПРО» входит в ТОП-5 компаний по лизингу оборудования в России и создала уникальную платформу для упрощения и ускорения процесса финансирования и работы с поставщиками. ИНН - 7703413614Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...Контора оказалась немногословной, но и как все другие является бесспорным лидером на рынке. Меня всегда интересовал вопрос, если все первые, то где тогда вторые и третьи? И потом, если за 8 лет компания прокрутила 6.5 млрд рублей, то почему за этот период контора накопила только 107 млн несчастных рублей? Чем взятые в долг миллиарды отдавать? Ой… простите…. занять же можно, чтоб отдать… Как то не подумал.Финансовое состояниеООО «Аренза-ПРО» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 285.3 млн, чистая прибыль 60.6 млн рублей. На 1 рубль собственного капитала приходится 4.32 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 1 524.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 504.9 млн текущих.Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-ООО «Аренза-ПРО» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость средняя.Динамика финансового состояния с 2019 годя стабильно нисходящая при стабильно растущей чистой прибыли. Это может указывать только на одно, компания недостаточно зарабатывает, чтобы развиваться.Финансовый рост компании возможен только на заёмные средства, что ведёт к росту долговой нагрузки и, как следствие, к падению финансовой устойчивости.Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. У компании нет возможности когда-либо рассчитаться с долгами собственными средствами, только за счёт новых долгов. Структура капитала неудовлетворительная.Динамика финансового состоянияДинамика доход/долгСтатистика финансового состояния Отчётный период Доля бумаг в портфеле, % Инвестиционный риск Вероятность банкротства, % ЛИСП рейтинг 2016 г. 3.20 средний 6.6 rlBBB- 2017 г. 2.54 умеренный 11.1 rlBB- 2018 г. 2.33 умеренный 12.9 rlB+ 2019 г. 4.98 минимальный 0.1 rlAAA 2020 г. 4.80 минимальный 0.4 rlAA+ 2021 г. 3.87 средний 2.3 rlA II квартал 2022 г. 4.14 минимальный 1.8 rlA+ 2022 г. 3.36 средний 5.3 rlBBB II квартал 2023 г. 2.88 умеренный 7.9 rlBB+ 2023 г. 2.52 умеренный 11.1 rlBB- II квартал 2024 г. 2.46 умеренный 11.1 rlBB- Экспертное заключениеПроведённый финансовый анализ ООО «Аренза-ПРО» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1% Статистическая вероятность банкротства: 7.4% ❌ Ликвидность: недостаточная ❌ Закредитованность: 4.32 ✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 45 ✔ Уровень КредитоСпособности: 68 ❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.46 ✔ Чистая прибыль: положительная ✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 8.8Инвестиционный риск оправдан: ✔ высокой купонной доходностью ❌ надёжностью финансового состоянияБизнес зависим от заёмного капитала и от растущей дебиторской задолженности. Инвестировать в компанию не рекомендуется. Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.4% от инвестиционного портфеля. Контора проанализирована с помощью ЛИСПНе забудьте тыкнуть в ⭐
ООО «Аренза-ПРО» — первая в России лизинговая FinTech компания, специализирующаяся на малом бизнесе. Компания профинансировала оборудование на сумму свыше 6,5 млрд рублей с момента основания в 2016 году. «Аренза-ПРО» входит в ТОП-5 компаний по лизингу оборудования в России и создала уникальную платформу для упрощения и ускорения процесса финансирования и работы с поставщиками.
ИНН - 7703413614
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...
Контора оказалась немногословной, но и как все другие является бесспорным лидером на рынке. Меня всегда интересовал вопрос, если все первые, то где тогда вторые и третьи? И потом, если за 8 лет компания прокрутила 6.5 млрд рублей, то почему за этот период контора накопила только 107 млн несчастных рублей? Чем взятые в долг миллиарды отдавать? Ой… простите…. занять же можно, чтоб отдать… Как то не подумал.
Финансовое состояние
ООО «Аренза-ПРО» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 285.3 млн, чистая прибыль 60.6 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 4.32 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 1 524.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 504.9 млн текущих.
Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ООО «Аренза-ПРО» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость средняя.
Динамика финансового состояния с 2019 годя стабильно нисходящая при стабильно растущей чистой прибыли. Это может указывать только на одно, компания недостаточно зарабатывает, чтобы развиваться.
Финансовый рост компании возможен только на заёмные средства, что ведёт к росту долговой нагрузки и, как следствие, к падению финансовой устойчивости.
Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. У компании нет возможности когда-либо рассчитаться с долгами собственными средствами, только за счёт новых долгов. Структура капитала неудовлетворительная.
Динамика финансового состояния
Динамика доход/долг
Статистика финансового состояния
Отчётный |
Доля бумаг в |
Инвестиционный |
Вероятность |
ЛИСП |
2016 г. |
3.20 |
средний |
6.6 |
rlBBB- |
2017 г. |
2.54 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
2018 г. |
2.33 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
2019 г. |
4.98 |
минимальный |
0.1 |
rlAAA |
2020 г. |
4.80 |
минимальный |
0.4 |
rlAA+ |
2021 г. |
3.87 |
средний |
2.3 |
rlA |
II квартал 2022 г. |
4.14 |
минимальный |
1.8 |
rlA+ |
2022 г. |
3.36 |
средний |
5.3 |
rlBBB |
II квартал 2023 г. |
2.88 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
2023 г. |
2.52 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
II квартал 2024 г. |
2.46 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Аренза-ПРО» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.32
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 45
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.46
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 8.8
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
Бизнес зависим от заёмного капитала и от растущей дебиторской задолженности. Инвестировать в компанию не рекомендуется.
Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.4% от инвестиционного портфеля.
Контора проанализирована с помощью ЛИСП
Не забудьте тыкнуть в ⭐
