Come scegliere un consulente finanziario affidabile
Ben trovati con Pillole finanziarie, la rubrica di Business24 che vi guida attraverso il mondo delle finanze personali e che vuole spiegare l’economia in parole semplici. Io sono Marcello Cerro, consulente finanziario certificato EFPA, ed oggi parleremo di come scegliere il proprio consulente finanziario. La gestione delle proprie finanze è un aspetto cruciale della vita, e affidarsi a un consulente finanziario può fare la differenza tra il successo e il fallimento dei propri obiettivi economici. Tuttavia, la scelta del professionista giusto richiede attenzione e cura. Ecco alcuni consigli utili per trovare un consulente finanziario affidabile: Definisci i tuoi obiettivi finanziari: prima di iniziare la ricerca, chiarisci quali sono i tuoi obiettivi. Vuoi pianificare la pensione, investire, ridurre i debiti o gestire il tuo patrimonio? Avere le idee chiare ti aiuterà a trovare un consulente specializzato nel settore di tuo interesse. Verifica le qualifiche e le certificazioni: assicurati che il consulente sia regolarmente iscritto all’albo dei consulenti finanziari, (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) è l’ente italiano che si occupa della regolamentazione e della vigilanza dei consulenti finanziari) e che possieda certificazioni professionali EFPA etc. Valuta l’esperienza e la reputazione: un consulente con anni di esperienza alle spalle avrà affrontato diverse situazioni e sarà in grado di offrirti consigli più solidi. Cerca recensioni online e chiedi referenze a parenti e amici. Chiedi informazioni sui costi:i consulenti finanziari possono essere remunerati in diversi modi: a parcella, a commissione o con un mix delle due. Chiedi chiarimenti sui costi e assicurati di capire come il consulente viene pagato. Valuta l’indipendenza (e non solo): mentre un consulente indipendente non è legato a nessuna società finanziaria, anche un consulente di rete nella maggior parte dei casi ha a cuore l’interesse del cliente. L’importante è che il consulente sia trasparente sui suoi legami e che ti offra soluzioni adatte alle tue esigenze al giusto prezzo. Valuta la comunicazione e l’empatia: un buon consulente deve essere in grado di comunicare in modo chiaro e semplice, spiegando concetti complessi in modo comprensibile. Deve anche essere empatico e ascoltare le tue esigenze, offrendoti soluzioni efficienti e personalizzate. Incontra più consulenti:non accontentarti del primo consulente che incontri. Parla con diversi professionisti, confronta le loro proposte e scegli quello che ti ispira maggiore fiducia. Chiedi un piano finanziario personalizzato: un consulente affidabile dovrebbe essere in grado di elaborare un piano finanziario personalizzato, basato sui tuoi obiettivi e sulla tua situazione economica. Verifica la disponibilità e la frequenza dei contatti: assicurati che il consulente sia disponibile a rispondere alle tue domande e che ti aggiorni regolarmente sull’andamento dei tuoi investimenti. Fidati del tuo istinto: dopo aver valutato tutti gli aspetti, scegli il consulente con cui ti senti più a tuo agio e di cui ti fidi di più. Seguendo questi consigli, sarai in grado di trovare un consulente finanziario affidabile che ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi economici e a vivere una vita finanziaria più serena. PS: Quando hai un malore vai dal medico o da un amico/a? Per gli investimenti è uguale, scegli un professionista. Di Marcello Cerro consulente finanziario AI Asset Investments: Dentro la finanza una guida per tutti. https://amzn.eu/d/9QFarVo E con oggi si chiude questa rubrica finanziaria. Ringraziamo Marcello Cerro per la sua collaborazione proficua ed efficace che ci ha reso un po’ più edotti e consapevoli nell’intricato mondo finanziario. Si chiude un ciclo, nella speranza di nuove e promettenti collaborazioni! L'articolo Come scegliere un consulente finanziario affidabile proviene da Business24tv.it. Come scegliere un consulente finanziario affidabile
Ben trovati con Pillole finanziarie, la rubrica di Business24 che vi guida attraverso il mondo delle finanze personali e che vuole spiegare l’economia in parole semplici. Io sono Marcello Cerro, consulente finanziario certificato EFPA, ed oggi parleremo di come scegliere il proprio consulente finanziario.
La gestione delle proprie finanze è un aspetto cruciale della vita, e affidarsi a un consulente finanziario può fare la differenza tra il successo e il fallimento dei propri obiettivi economici. Tuttavia, la scelta del professionista giusto richiede attenzione e cura. Ecco alcuni consigli utili per trovare un consulente finanziario affidabile:
- Definisci i tuoi obiettivi finanziari: prima di iniziare la ricerca, chiarisci quali sono i tuoi obiettivi. Vuoi pianificare la pensione, investire, ridurre i debiti o gestire il tuo patrimonio? Avere le idee chiare ti aiuterà a trovare un consulente specializzato nel settore di tuo interesse.
- Verifica le qualifiche e le certificazioni: assicurati che il consulente sia regolarmente iscritto all’albo dei consulenti finanziari, (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) è l’ente italiano che si occupa della regolamentazione e della vigilanza dei consulenti finanziari) e che possieda certificazioni professionali EFPA etc.
- Valuta l’esperienza e la reputazione: un consulente con anni di esperienza alle spalle avrà affrontato diverse situazioni e sarà in grado di offrirti consigli più solidi. Cerca recensioni online e chiedi referenze a parenti e amici.
- Chiedi informazioni sui costi:i consulenti finanziari possono essere remunerati in diversi modi: a parcella, a commissione o con un mix delle due. Chiedi chiarimenti sui costi e assicurati di capire come il consulente viene pagato.
- Valuta l’indipendenza (e non solo): mentre un consulente indipendente non è legato a nessuna società finanziaria, anche un consulente di rete nella maggior parte dei casi ha a cuore l’interesse del cliente. L’importante è che il consulente sia trasparente sui suoi legami e che ti offra soluzioni adatte alle tue esigenze al giusto prezzo.
- Valuta la comunicazione e l’empatia: un buon consulente deve essere in grado di comunicare in modo chiaro e semplice, spiegando concetti complessi in modo comprensibile. Deve anche essere empatico e ascoltare le tue esigenze, offrendoti soluzioni efficienti e personalizzate.
- Incontra più consulenti:non accontentarti del primo consulente che incontri. Parla con diversi professionisti, confronta le loro proposte e scegli quello che ti ispira maggiore fiducia.
- Chiedi un piano finanziario personalizzato: un consulente affidabile dovrebbe essere in grado di elaborare un piano finanziario personalizzato, basato sui tuoi obiettivi e sulla tua situazione economica.
- Verifica la disponibilità e la frequenza dei contatti: assicurati che il consulente sia disponibile a rispondere alle tue domande e che ti aggiorni regolarmente sull’andamento dei tuoi investimenti.
- Fidati del tuo istinto: dopo aver valutato tutti gli aspetti, scegli il consulente con cui ti senti più a tuo agio e di cui ti fidi di più.
Seguendo questi consigli, sarai in grado di trovare un consulente finanziario affidabile che ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi economici e a vivere una vita finanziaria più serena.
PS: Quando hai un malore vai dal medico o da un amico/a? Per gli investimenti è uguale, scegli un professionista.
Di Marcello Cerro
consulente finanziario
AI Asset Investments:
Dentro la finanza una guida per tutti.
https://amzn.eu/d/9QFarVo
E con oggi si chiude questa rubrica finanziaria. Ringraziamo Marcello Cerro per la sua collaborazione proficua ed efficace che ci ha reso un po’ più edotti e consapevoli nell’intricato mondo finanziario. Si chiude un ciclo, nella speranza di nuove e promettenti collaborazioni!
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