Стоит ли давать Техно Лизингу?
ООО «ТЕХНО Лизинг» — универсальная лизинговая компания, созданная в 2007 году. Компания работает с предприятиями среднего и малого бизнеса. За 17 лет работы проведено свыше 4400 сделок на сумму более 10 млрд рублей. Компания постоянно совершенствуется в оптимизации бизнес-процессов, включая внутренние процессы принятия решений и контроля риска.Так контора говорит сама о себе, а вот что на самом деле...Финансовое состояниеНа конец 2024 года, ООО «Техно Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 593.0 млн, чистая прибыль 54.9 млн рублей.На 1 рубль собственного капитала приходится 12.81 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 8%. Общая задолженность компании состоит из 3 003.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 2 518.8 млн текущих.Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB ООО «Техно Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость и финансовое состояние неудовлетворительные. Контора испытывает недостаток «свободных» средств.Динамика финансового состояния стабильно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли стабильно растущая, однако, в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает. Причины — закредитованность, очень высокая долгосрочная долговая нагрузка и солидный рост краткосрочных обязательств.Контора неликвидная, как и подобает большинству лизинговых контор, ликвидность обеспечивается дебиторской задолженностью, то есть, как карта ляжет, так и заплатят по долгам.Рост капитала возможен только за счёт заёмных средств, которые и так отдавать нечем. На дебиторку, оборачиваемость которой составляет 542 дня, рассчитывать рискованно.Динамика финансового состоянияДинамика чистой прибылиДинамика доход/долгСтатистика финансового состояния Отчётный период Доля бумаг в портфеле, % Инвестиционный риск Вероятность банкротства, % ЛИСП рейтинг 2016 г. 1.23 высокий 60.0 rlC 2017 г. 4.69 минимальный 0.4 rlAA+ 2018 г. 2.29 умеренный 12.9 rlB+ 2019 г. 1.66 высокий 29.2 rlCCC 2020 г. 2.21 умеренный 12.9 rlB+ 2021 г. 2.95 умеренный 7.9 rlBB+ II квартал 2022 г. 2.79 умеренный 9.2 rlBB 2022 г. 2.52 умеренный 11.1 rlBB- II квартал 2023 г. 2.29 умеренный 12.9 rlB+ 2023 г. 2.38 умеренный 12.9 rlB+ II квартал 2024 г. 2.12 умеренный 14.8 rlB 2024 г. 2.05 умеренный 14.8 rlB Экспертное заключениеПроведённый финансовый анализ ООО «Техно Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8% Статистическая вероятность банкротства: 9.9% ❌ Ликвидность: недостаточная ❌ Закредитованность: 12.81 ✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39 ❌ Уровень КредитоСпособности: 47 ❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.05 ✔ Чистая прибыль: положительная ✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 0.6Контора занимала, занимает и будет занимать хотя бы потому, что погашать 3-й выпуск в конце июля нечем. Инвестировать в контору не рекомендуется.Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.0% Не забудьте тыкнуть в ⭐
ООО «ТЕХНО Лизинг» — универсальная лизинговая компания, созданная в 2007 году. Компания работает с предприятиями среднего и малого бизнеса. За 17 лет работы проведено свыше 4400 сделок на сумму более 10 млрд рублей. Компания постоянно совершенствуется в оптимизации бизнес-процессов, включая внутренние процессы принятия решений и контроля риска.
Так контора говорит сама о себе, а вот что на самом деле...
Финансовое состояние
На конец 2024 года, ООО «Техно Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 593.0 млн, чистая прибыль 54.9 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 12.81 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 8%. Общая задолженность компании состоит из 3 003.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 2 518.8 млн текущих.
ООО «Техно Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость и финансовое состояние неудовлетворительные. Контора испытывает недостаток «свободных» средств.
Динамика финансового состояния стабильно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли стабильно растущая, однако, в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает. Причины — закредитованность, очень высокая долгосрочная долговая нагрузка и солидный рост краткосрочных обязательств.
Контора неликвидная, как и подобает большинству лизинговых контор, ликвидность обеспечивается дебиторской задолженностью, то есть, как карта ляжет, так и заплатят по долгам.
Рост капитала возможен только за счёт заёмных средств, которые и так отдавать нечем. На дебиторку, оборачиваемость которой составляет 542 дня, рассчитывать рискованно.
Динамика финансового состояния
Динамика чистой прибыли
Динамика доход/долг
Статистика финансового состояния
Отчётный |
Доля бумаг в |
Инвестиционный |
Вероятность |
ЛИСП |
2016 г. |
1.23 |
высокий |
60.0 |
rlC |
2017 г. |
4.69 |
минимальный |
0.4 |
rlAA+ |
2018 г. |
2.29 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
2019 г. |
1.66 |
высокий |
29.2 |
rlCCC |
2020 г. |
2.21 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
2021 г. |
2.95 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
II квартал 2022 г. |
2.79 |
умеренный |
9.2 |
rlBB |
2022 г. |
2.52 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
II квартал 2023 г. |
2.29 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
2023 г. |
2.38 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
II квартал 2024 г. |
2.12 |
умеренный |
14.8 |
rlB |
2024 г. |
2.05 |
умеренный |
14.8 |
rlB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Техно Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 12.81
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.05
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 0.6
Контора занимала, занимает и будет занимать хотя бы потому, что погашать 3-й выпуск в конце июля нечем. Инвестировать в контору не рекомендуется.
Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.0%
Не забудьте тыкнуть в ⭐
