Экономь на ЭкономЛизинге
ООО «ЭкономЛизинг» — крупнейший региональный игрок в Саратовской области, работает с предприятиями малого, среднего и крупного бизнеса. 85% портфеля компании составляют предприятия малого и среднего бизнеса, 10 из 50 крупнейших предприятий являются постоянными клиентами. Портфель компании диверсифицирован для снижения кредитных рисков. Гибкость, оперативность финансирования и индивидуальный подбор условий являются привлекательными факторами услуг компании. ИНН - 6455041925Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...Финансовое состояниеООО «Экономлизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 355.4 млн, чистая прибыль 41.4 млн рублей.На 1 рубль собственного капитала приходится 8.36 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 12%. Общая задолженность компании состоит из 1 828.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 115.4 млн текущих. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBООО «Экономлизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.Динамика финансового состояние переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли колоколообразная, следует ожидать падение чистой прибыли. Контора супер нестабильная.Компания значительно закредитована, неликвидна. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Практически всю операционную прибыль съедают проценты по кредитам и займам. Структура капитала неудовлетворительная.Динамика финансового состоянияДинамика чистой прибылиДолгосрочная долговая нагрузкаДинамика доход/долгСтатистика финансового состояния Отчётный период Доля бумаг в портфеле, % Инвестиционный риск Вероятность банкротства, % ЛИСП рейтинг 2016 г. 2.49 умеренный 11.1 rlBB- 2017 г. 2.97 умеренный 7.9 rlBB+ 2018 г. 1.03 высокий 70.0 rlRD 2019 г. 2.42 умеренный 11.1 rlBB- 2020 г. 1.97 высокий 19.6 rlB- 2021 г. 2.30 умеренный 12.9 rlB+ II квартал 2022 г. 1.10 высокий 70.0 rlRD 2022 г. 2.24 умеренный 12.9 rlB+ II квартал 2023 г. 1.87 высокий 19.6 rlB- 2023 г. 2.59 умеренный 11.1 rlBB- II квартал 2024 г. 2.07 умеренный 14.8 rlB Экспертное заключениеПроведённый финансовый анализ ООО «Экономлизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8% Статистическая вероятность банкротства: 9.9% ❌ Ликвидность: недостаточная ❌ Закредитованность: 8.36 ✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37 ❌ Уровень КредитоСпособности: 53 ❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.07 ✔ Чистая прибыль: положительная ✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.4Инвестиционный риск оправдан: ✔ высокой купонной доходностью ❌ надёжностью финансового состоянияБизнес сильно зависим от заёмных денег. В целом, компания смотрится хуже большинства собратьев по лизингу. Инвестировать в компанию не рекомендуется. Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.0% от инвестиционного портфеля. Контора проанализирована с помощью ЛИСПНе забудьте тыкнуть в ⭐
ООО «ЭкономЛизинг» — крупнейший региональный игрок в Саратовской области, работает с предприятиями малого, среднего и крупного бизнеса. 85% портфеля компании составляют предприятия малого и среднего бизнеса, 10 из 50 крупнейших предприятий являются постоянными клиентами. Портфель компании диверсифицирован для снижения кредитных рисков. Гибкость, оперативность финансирования и индивидуальный подбор условий являются привлекательными факторами услуг компании.
ИНН - 6455041925
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...
Финансовое состояние
ООО «Экономлизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 355.4 млн, чистая прибыль 41.4 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 8.36 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 12%. Общая задолженность компании состоит из 1 828.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 115.4 млн текущих.
Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB
ООО «Экономлизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.
Динамика финансового состояние переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли колоколообразная, следует ожидать падение чистой прибыли. Контора супер нестабильная.
Компания значительно закредитована, неликвидна. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Практически всю операционную прибыль съедают проценты по кредитам и займам. Структура капитала неудовлетворительная.
Динамика финансового состояния
Динамика чистой прибыли
Долгосрочная долговая нагрузка
Динамика доход/долг
Статистика финансового состояния
Отчётный |
Доля бумаг в |
Инвестиционный |
Вероятность |
ЛИСП |
2016 г. |
2.49 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
2017 г. |
2.97 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
2018 г. |
1.03 |
высокий |
70.0 |
rlRD |
2019 г. |
2.42 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
2020 г. |
1.97 |
высокий |
19.6 |
rlB- |
2021 г. |
2.30 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
II квартал 2022 г. |
1.10 |
высокий |
70.0 |
rlRD |
2022 г. |
2.24 |
умеренный |
12.9 |
rlB+ |
II квартал 2023 г. |
1.87 |
высокий |
19.6 |
rlB- |
2023 г. |
2.59 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
II квартал 2024 г. |
2.07 |
умеренный |
14.8 |
rlB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Экономлизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 8.36
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37
❌ Уровень КредитоСпособности: 53
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.07
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.4
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
Бизнес сильно зависим от заёмных денег. В целом, компания смотрится хуже большинства собратьев по лизингу. Инвестировать в компанию не рекомендуется.
Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.0% от инвестиционного портфеля.
Контора проанализирована с помощью ЛИСП
Не забудьте тыкнуть в ⭐
