Что будет, если 10 лет инвестировать только в две акции - СБЕР и Лукойл?

Давайте проведём сравнительный анализ и выясним, как портфель только из этих двух бумаг показал бы себя на горизонте 10 лет и смог бы он обогнать рынок!Какие самые популярные акции на нашем рынке?На нашем рынке торгуется 252 акции (обычные и привилегированные) от 209 российских компаний (данные на 1 февраля 2025г): Но, естественно, не все бумаги пользуются спросом.Например, если посмотреть на структуру индекса Мосбиржи, то в нём выделяют 5 фаворитов: СБЕР 16,2% (доля в индексе)Лукойл 15%Газпром 12,2%Татнефть 6,6%Т-Технологии 5,2%Однако, именно СБЕР и Лукойл являются абсолютными лидерами по долям, они занимают около 1\3 всего индекса Московской биржи!Если посмотреть на структуру состава "Народного портфеля", который отображает предпочтения большинства частных российских инвесторов, то лидеры в нём те же: По сути, бумаги СБЕРа и Лукойла определяют динамику и направление движения всего нашего рынка!Мой портфельСвой инвестиционный портфель я стараюсь собирать, опираясь на данные по составу индекса Мосбиржи и «Народного портфеля». Т.е. наибольшие доли в моём портфеле занимают те же бумаги, что и в этих двух ориентирах (скрин из сервиса по учёту инвестиций): Два лидераИтак, из 252 акций, доступных для инвестирования на нашем рынке, самыми популярными как в портфелях частных инвесторов, так и во многих индексах, фондах и пифах являются СБЕР и Лукойл. Так есть ли смысл тратить время на поиск других бумаг, не лучше ли просто инвестировать только в СБЕР и Лукойл? Давайте проведём тест и выясним это!Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет виртуально собрать любой портфель и протестировать его на истории. Это я и сделал, условно вернулся в 2015г, открыл брокерский счет, пополнил его на 100тр и купил в равных долях акции СБЕРа и Лукойла.В итоге, за 10 лет (с января 2025г) портфель из этих двух бумаг показал следующие результаты: Спустя 10 лет вложенные 100тр превратились почти в 1млн р (в 954тр), обогнав наш рынок с учётом дивидендов (индекс MCFTRR) в 6 раз!ЗаключениеЗначит ли это, что нужно инвестировать всегда только в эти две акции? Я считаю — нет! Ведь такой портфель будет очень рискованным, он лишен диверсификации.К тому же, если добавить туда хотя бы пару других качественных, дивидендных акций нашего рынка, то это не только сделает портфель более безопасным, но и повысить его прибыль!На этом тесте я добавил к СБЕРу и Лукойлу акции Татнефти, Полюса, Фосагро и МТС: В итоге, портфель из 6-ти акций в 7 раз обогнал рынок с учётом дивидендов за 10 лет (против 6-ти у портфеля из 2х акций), показал меньшую просадку на обвале нашего рынка в 2022г и принес больше дивидендов (374тр против 344тр)! Выводы каждый сделает сам.МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛДрузья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.

Апр 8, 2025 - 07:22

Что будет, если 10 лет инвестировать только в две акции - СБЕР и Лукойл?

Давайте проведём сравнительный анализ и выясним, как портфель только из этих двух бумаг показал бы себя на горизонте 10 лет и смог бы он обогнать рынок!

Какие самые популярные акции на нашем рынке?

На нашем рынке торгуется 252 акции (обычные и привилегированные) от 209 российских компаний (данные на 1 февраля 2025г):

Но, естественно, не все бумаги пользуются спросом.

Например, если посмотреть на структуру индекса Мосбиржи, то в нём выделяют 5 фаворитов:

СБЕР 16,2% (доля в индексе)
Лукойл 15%
Газпром 12,2%
Татнефть 6,6%
Т-Технологии 5,2%

Однако, именно СБЕР и Лукойл являются абсолютными лидерами по долям, они занимают около 1\3 всего индекса Московской биржи!

Если посмотреть на структуру состава "Народного портфеля", который отображает предпочтения большинства частных российских инвесторов, то лидеры в нём те же:

По сути, бумаги СБЕРа и Лукойла определяют динамику и направление движения всего нашего рынка!

Мой портфель

Свой инвестиционный портфель я стараюсь собирать, опираясь на данные по составу индекса Мосбиржи и «Народного портфеля». Т.е. наибольшие доли в моём портфеле занимают те же бумаги, что и в этих двух ориентирах (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

Два лидера

Итак, из 252 акций, доступных для инвестирования на нашем рынке, самыми популярными как в портфелях частных инвесторов, так и во многих индексах, фондах и пифах являются СБЕР и Лукойл. Так есть ли смысл тратить время на поиск других бумаг, не лучше ли просто инвестировать только в СБЕР и Лукойл? Давайте проведём тест и выясним это!

Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет виртуально собрать любой портфель и протестировать его на истории.
Это я и сделал, условно вернулся в 2015г, открыл брокерский счет, пополнил его на 100тр и купил в равных долях акции СБЕРа и Лукойла.

В итоге, за 10 лет (с января 2025г) портфель из этих двух бумаг показал следующие результаты:

Спустя 10 лет вложенные 100тр превратились почти в 1млн р (в 954тр), обогнав наш рынок с учётом дивидендов (индекс MCFTRR) в 6 раз!

Заключение

Значит ли это, что нужно инвестировать всегда только в эти две акции? Я считаю — нет! Ведь такой портфель будет очень рискованным, он лишен диверсификации.

К тому же, если добавить туда хотя бы пару других качественных, дивидендных акций нашего рынка, то это не только сделает портфель более безопасным, но и повысить его прибыль!

На этом тесте я добавил к СБЕРу и Лукойлу акции Татнефти, Полюса, Фосагро и МТС:

В итоге, портфель из 6-ти акций в 7 раз обогнал рынок с учётом дивидендов за 10 лет (против 6-ти у портфеля из 2х акций), показал меньшую просадку на обвале нашего рынка в 2022г и принес больше дивидендов (374тр против 344тр)!
Выводы каждый сделает сам.