Итоги инвестирования за апрель 2025: акции, облигации, состав активов, покупки, дальнейшие планы
Закончился апрель, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 4 месяца.Покупки акций и облигацийВ апреле покупал акции МД Медикал групп, Московской биржи, Северстали, ИКС5, Новатэка, Россети Центр, Банк Санкт-Петербург. Добавил облигации Атомэнергопром 1Р-05 и ОФЗ 26244. Продолжаю увеличивать долю длинных ОФЗ, ведь ключевая ставка не может вечно оставаться высокой. Ничего не продавал.На сколько изменились индексы и активы?1. Индекс Мосбиржи в апреле снизился с 3013 до 2918 пунктов (-3,2%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики: ЦБ 25 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 21%. В базовом сценарии ЦБ ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. 2. А вот индекс гособлигаций RGBITR немного подрос с 632 до 633 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 16,1% (+0,5% за месяц); короткие до 18,85% (-0,65% за месяц). 3. Без учета пополнения в марте портфель просел на 1%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 6,6% (больше чем в марте). 4. В апреле выросли акции Татнефти (+6%), Банк Санкт-Петербург (+1,2%), Россети Ленэнерго (+1,3%), Россети Центр и Приволжье (+1,4%), Транснефть (+1,3%). А вот остальные подкачали, например Лукойл (-5,3%), Сбербанк (-0,96%), Новатэк (-3%), остальные еще хуже. Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной — смотрите график ниже. 5. Доля акций уменьшилась (с 55 до 53%), а облигаций увеличилась (с 45 до 46%). Остальное ₽ и небольшая доля золота. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут. 6. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает вложения и доходность в течение определенного периода с начала 2023 года, снизилась в апреле с 15,9 до 14%. Публикации на канале1. Посмотрел новые выпуски облигаций Глоракс 1Р-04, Евротранс 1Р07, Атомэнергопром 1Р-05, Новые технологии 1Р5 и 1Р6, Аэрофлот П2Б1, Мечел 1Р1 (размещение перенесли на неопределенный срок).2. Сделал новые подборки:- накопительные счета; - облигации с ежемесячным начислением купонов; - процентные ставки по вкладам; - облигации с погашением до 31.12.2026.3. Собрал в один пост полезные ресурсы для инвесторов4. Посмотрел отчет МД Медикал групп за 2024 год.5. Посмотрел стратегию усреднения на примере акций Новатэка.6. Посмотрел как лучше покупать акции до или после дивидендного гэпа. Что буду делать дальше? Стоит отметить что это только промежуточный результат. После роста в феврале, март и апрель получились убыточными. Главное чтобы это не тяготило, в моем случае отношусь к этому спокойно. Впереди — дивидендный сезон, к которому акции могут вырасти. Доходности по вкладам и накопительным счетам сейчас снижаются уже несколько месяцев подряд, но конечно выше текущих дивидендных доходностей (что считать не правильно, т.к. у каждого своя дивидендная доходность), но так будет не всегда.План на май: покупка и участие в размещениях облигаций, покупка акций, реинвестирование дивидендов, продажа небольших долей активов. Надеемся на лучшее, только вперед!Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем: — делаю обзоры на ценные бумаги, — показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Закончился апрель, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 4 месяца.
Покупки акций и облигаций
В апреле покупал акции МД Медикал групп, Московской биржи, Северстали, ИКС5, Новатэка, Россети Центр, Банк Санкт-Петербург. Добавил облигации Атомэнергопром 1Р-05 и ОФЗ 26244. Продолжаю увеличивать долю длинных ОФЗ, ведь ключевая ставка не может вечно оставаться высокой. Ничего не продавал.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в апреле снизился с 3013 до 2918 пунктов (-3,2%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики: ЦБ 25 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 21%. В базовом сценарии ЦБ ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться.
2. А вот индекс гособлигаций RGBITR немного подрос с 632 до 633 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 16,1% (+0,5% за месяц); короткие до 18,85% (-0,65% за месяц).
3. Без учета пополнения в марте портфель просел на 1%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 6,6% (больше чем в марте).
4. В апреле выросли акции Татнефти (+6%), Банк Санкт-Петербург (+1,2%), Россети Ленэнерго (+1,3%), Россети Центр и Приволжье (+1,4%), Транснефть (+1,3%). А вот остальные подкачали, например Лукойл (-5,3%), Сбербанк (-0,96%), Новатэк (-3%), остальные еще хуже. Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной — смотрите график ниже.
5. Доля акций уменьшилась (с 55 до 53%), а облигаций увеличилась (с 45 до 46%). Остальное ₽ и небольшая доля золота. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
6. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает вложения и доходность в течение определенного периода с начала 2023 года, снизилась в апреле с 15,9 до 14%.
Публикации на канале
1. Посмотрел новые выпуски облигаций Глоракс 1Р-04, Евротранс 1Р07, Атомэнергопром 1Р-05, Новые технологии 1Р5 и 1Р6, Аэрофлот П2Б1, Мечел 1Р1 (размещение перенесли на неопределенный срок).
2. Сделал новые подборки:
- накопительные счета;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с погашением до 31.12.2026.
3. Собрал в один пост полезные ресурсы для инвесторов
4. Посмотрел отчет МД Медикал групп за 2024 год.
5. Посмотрел стратегию усреднения на примере акций Новатэка.
6. Посмотрел как лучше покупать акции до или после дивидендного гэпа.
Что буду делать дальше?
- Стоит отметить что это только промежуточный результат. После роста в феврале, март и апрель получились убыточными. Главное чтобы это не тяготило, в моем случае отношусь к этому спокойно. Впереди — дивидендный сезон, к которому акции могут вырасти. Доходности по вкладам и накопительным счетам сейчас снижаются уже несколько месяцев подряд, но конечно выше текущих дивидендных доходностей (что считать не правильно, т.к. у каждого своя дивидендная доходность), но так будет не всегда.
- План на май: покупка и участие в размещениях облигаций, покупка акций, реинвестирование дивидендов, продажа небольших долей активов. Надеемся на лучшее, только вперед!
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
