Детальное сравнение в долларах США и Рублях РФ с 2000 года основанное на данных ФРС, Банка России и Всемирного банка...

Добрый день!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев, попивая кофе...)… Для понимания ситуации и сравнения разных инструментов (акции, облигации и т.д.), для начала зададимся вопросом… Какая исторически накопленная инфляция есть в принципе в долларе США и Рубле РФ… Удалось найти данные с 2000 года по 2023 год… более свежих данных увы найти не удалось… но и так… 23 года хороший и наглядный для иллюстрации отрезок… Сразу скажу… Увы не в пользу рубля… Увы и ах… но есть так как есть и от нас с вами это не зависит абсолютно… Мы с вами можем лишь адаптироваться к условиям фондовых рынков… Итак… поехали... 1. Накопленная инфляция в США (2000–2023) Год Годовая инфляция (%) Накопленная инфляция (%) 2000 3. 4 3.4 2001 2.8 6.3 2002 1.6 8.0 2003 2.3 10.5 2004 2.7 13.5 2005 3.4 17.3 2006 3.2 21.1 2007 2.9 24.6 2008 3.8 29.3 2009 -0.4 28.8 2010 1.6 30.7 2011 3.2 34.9 2012 2.1 37.7 2013 1.5 39.8 2014 1.6 42.0 2015 0.1 42.1 2016 1.3 43.8 2017 2.1 46.8 2018 2.4 50.3 2019 1.8 52.8 2020 1.2 54.6 2021 4.7 61.9 2022 8.0 74.9 2023 4.1 82.0 Итог:100в2000году≈100в2000году≈182 в 2023 году (+82%).Среднегодовая инфляция: ~2.6%.2. Накопленная инфляция в России (2000–2023) Год Годовая инфляция (%) Накопленная инфляция (%) 2000 20.2 20.2 2001 18.6 42.6 2002 15.1 64.1 2003 12.0 83.8 2004 11.7 105.3 2005 10.9 127.8 2006 9.0 148.3 2007 11.9 178.0 2008 13.3 214.8 2009 8.8 241.7 2010 8.8 271.8 2011 6.1 294.4 2012 6.6 320.6 2013 6.5 347.9 2014 11.4 398.9 2015 12.9 463.3 2016 5.4 493.6 2017 2.5 508.4 2018 4.3 534.3 2019 3.0 553.3 2020 4.9 585.4 2021 8.4 642.6 2022 11.9 731.0 2023 7.4 792.4 Итог:100 ₽ в 2000 году ≈ 892 ₽ в 2023 году (+792%).Среднегодовая инфляция: ~9.5%.3. Сравнение покупательной способности Параметр USD (2000–2023) RUB (2000–2023) Накопленная инфляция +82% +792% Среднегодовая инфляция ~2.6% ~9.5% Ослабление валюты* — USD/RUB: +450% *Курс: 27 ₽/(2000)→90₽/(2000)→90₽/ (2023).4. Ключевые выводыДоллар сохранил покупательную способность:За 23 года инфляция в США составила 82% (в 5 раз ниже рублёвой).1в2000году«стоит»как1в2000году«стоит»как1.82 сегодня.Рубль потерял значительно больше:Инфляция в РФ — 792%, то есть 100 ₽ в 2000 году эквивалентны 892 ₽ сейчас.С учётом девальвации рубля (с 27 до 90 ₽/$) реальные потери ещё выше.Для инвесторов:USD-активы защищали от инфляции лучше, особенно в кризисы (2008, 2014, 2022).RUB-облигации требовали доходность >10% годовых только для сохранения капитала.5. Наглядный примерЕсли в 2000 году положить:1000∗∗под51000∗∗под53,200 (с учётом реинвестирования и инфляции).1000 ₽ под 15% годовых → сегодня ~12,000 ₽, но в долларах это всего ~$133 (из-за девальвации).Разница в 24 раза! Вот такой расклад мы имеем… Тут несколько тянет в философию… Мы имеем по факту отрицательные результаты инвестирования ЕСЛИ сравнивать рублевые инструменты с долларовыми, это факт… Тут задумаешься… Даже Щадрин с его 26 миллионами или сколько их там у него?!)) в рублях, не кажется инвестором с таким уж большим портфелем… Тихий ужас!!! вот мое мнение откровенно, относительно ситуации паритета доллар/рубль в историческом контексте… Что же… Мной сделан вывод о своих ошибках… Буду покупать долларовые инструменты в долгосрок… стараться по крайней мере это делать... по мере возможности… Оптимальная доля?! Думаю 50/50 потому что мы не знаем что именно будет в будущем, сохранятся ли текущие темпы девальвации рубля или нет… тут 50/50… я думаю так… Значит будем стремиться к построению портфеля 50/50 в валюта/рубль… Вот мое мнение… А что об этом думаете вы?!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!)… Подписывайтесь на мой блог! Всем всех благ! НЕ ИИР!... (Убегает в лес за шишками)....

Май 2, 2025 - 15:35

Детальное сравнение в долларах США и Рублях РФ с 2000 года основанное на данных ФРС, Банка России и Всемирного банка...

Добрый день!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев, попивая кофе...)… Для понимания ситуации и сравнения разных инструментов (акции, облигации и т.д.), для начала зададимся вопросом… Какая исторически накопленная инфляция есть в принципе в долларе США и Рубле РФ… Удалось найти данные с 2000 года по 2023 год… более свежих данных увы найти не удалось… но и так… 23 года хороший и наглядный для иллюстрации отрезок… Сразу скажу… Увы не в пользу рубля… Увы и ах… но есть так как есть и от нас с вами это не зависит абсолютно… Мы с вами можем лишь адаптироваться к условиям фондовых рынков… Итак… поехали...

1. Накопленная инфляция в США (2000–2023)

Год	Годовая инфляция (%)	Накопленная инфляция (%)
2000	3. 4	3.4
2001	2.8	6.3
2002	1.6	8.0
2003	2.3	10.5
2004	2.7	13.5
2005	3.4	17.3
2006	3.2	21.1
2007	2.9	24.6
2008	3.8	29.3
2009	-0.4	28.8
2010	1.6	30.7
2011	3.2	34.9
2012	2.1	37.7
2013	1.5	39.8
2014	1.6	42.0
2015	0.1	42.1
2016	1.3	43.8
2017	2.1	46.8
2018	2.4	50.3
2019	1.8	52.8
2020	1.2	54.6
2021	4.7	61.9
2022	8.0	74.9
2023	4.1	82.0

Итог:

100в2000году≈100в2000году≈182 в 2023 году (+82%).
Среднегодовая инфляция: ~2.6%.

2. Накопленная инфляция в России (2000–2023)

Год	Годовая инфляция (%)	Накопленная инфляция (%)
2000	20.2	20.2
2001	18.6	42.6
2002	15.1	64.1
2003	12.0	83.8
2004	11.7	105.3
2005	10.9	127.8
2006	9.0	148.3
2007	11.9	178.0
2008	13.3	214.8
2009	8.8	241.7
2010	8.8	271.8
2011	6.1	294.4
2012	6.6	320.6
2013	6.5	347.9
2014	11.4	398.9
2015	12.9	463.3
2016	5.4	493.6
2017	2.5	508.4
2018	4.3	534.3
2019	3.0	553.3
2020	4.9	585.4
2021	8.4	642.6
2022	11.9	731.0
2023	7.4	792.4

Итог:

100 ₽ в 2000 году ≈ 892 ₽ в 2023 году (+792%).
Среднегодовая инфляция: ~9.5%.

3. Сравнение покупательной способности

Параметр	USD (2000–2023)	RUB (2000–2023)
Накопленная инфляция	+82%	+792%
Среднегодовая инфляция	~2.6%	~9.5%
Ослабление валюты*	—	USD/RUB: +450%

*Курс: 27 ₽/(2000)→90₽/(2000)→90₽/ (2023).

4. Ключевые выводы

Доллар сохранил покупательную способность:
- За 23 года инфляция в США составила 82% (в 5 раз ниже рублёвой).
- 1в2000году«стоит»как1в2000году«стоит»как1.82 сегодня.
Рубль потерял значительно больше:
- Инфляция в РФ — 792%, то есть 100 ₽ в 2000 году эквивалентны 892 ₽ сейчас.
- С учётом девальвации рубля (с 27 до 90 ₽/$) реальные потери ещё выше.
Для инвесторов:
- USD-активы защищали от инфляции лучше, особенно в кризисы (2008, 2014, 2022).
- RUB-облигации требовали доходность >10% годовых только для сохранения капитала.

5. Наглядный пример

Если в 2000 году положить:

1000∗∗под51000∗∗под53,200 (с учётом реинвестирования и инфляции).
1000 ₽ под 15% годовых → сегодня ~12,000 ₽, но в долларах это всего ~$133 (из-за девальвации).

Разница в 24 раза! Вот такой расклад мы имеем… Тут несколько тянет в философию… Мы имеем по факту отрицательные результаты инвестирования ЕСЛИ сравнивать рублевые инструменты с долларовыми, это факт… Тут задумаешься… Даже Щадрин с его 26 миллионами или сколько их там у него?!)) в рублях, не кажется инвестором с таким уж большим портфелем… Тихий ужас!!! вот мое мнение откровенно, относительно ситуации паритета доллар/рубль в историческом контексте… Что же… Мной сделан вывод о своих ошибках… Буду покупать долларовые инструменты в долгосрок… стараться по крайней мере это делать... по мере возможности… Оптимальная доля?! Думаю 50/50 потому что мы не знаем что именно будет в будущем, сохранятся ли текущие темпы девальвации рубля или нет… тут 50/50… я думаю так… Значит будем стремиться к построению портфеля 50/50 в валюта/рубль… Вот мое мнение… А что об этом думаете вы?!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!)… Подписывайтесь на мой блог! Всем всех благ! НЕ ИИР!... (Убегает в лес за шишками)....