Анализ стоимости популярых акций за 5 лет и 1 год - выгодно ли покупать как пассивная инвестиция "купил и забыл" и мои выводы

Сходила я на рынок акций, поиграла с мини портфельчиком, понаблюдала, с умными и не только обитателями рынка поболтала, пораспрашивала. А потом в статистику залезла. Как говорится, «доверяй, но проверяй».

Захотелось не на своем кошельке (свое то терять не хочется и ждать годами «а что получится?», а на статистике кошелька игроков биржи прошлых лет посмотреть «А что, если купить по акции самых популярных акций и забыть про них на 5 лет или на 1 год, получится пассивный доход или нет?». Сперва посмотрела, какие акции самые популярные у большинства игроков со статусом «неквалифицированный инвестор» (т.е. не проходивший тестирование на звание квалифицированного, если кто не знает). И затем полезла в статистику этих акций — графики смотреть, сравнивать, анализировать цены на акции за последние годы.

Результат без учета дивидендов выкладываю тут. Цены округляю, поскольку +\- рубль роли не играют в выяснении ответа на главный вопрос — выгодно или нет покупать акции как пасивное вложение на год или на 5 лет.
Итак, результаты моего мини исследования:

За последние 5 лет (2020–2025) на российском фондовом рынке были как периоды роста, так и сильной волатильности, вызванной внешними факторами, такими как санкции, пандемия COVID-19 и геополитические события. Некоторые акции показали значительную доходность благодаря сильным фундаментальным показателям, росту в своих отраслях или благоприятной рыночной конъюнктуре.В 2020 году на российском фондовом рынке наблюдалось значительное увеличение интереса к акциям со стороны частных инвесторов. Многие из них выбирали активы с перспективой роста и надежностью.

Список наиболее популярных акций среди неквалифицированных инвесторов в 2020-2024 году, по алфавиту:

• Алроса
• Аэрофлот
• ВТБ
• Газпром
• Интер РАО
• Лукойл
• МТС
• Новатэк
• Норильский никель
• Полюс
• Роснефть
• Россети
• РусГидро
• Сбербанк
• Северсталь
• Татнефть
• ФосАгро
• X5 Group
• Яндекс

Краткая информация по каждой из акций с моими выводами по ним. Точная доходность зависит от периода и рыночных условий, поэтому здесь приводятся общие сведения:

1. Алроса (ALRS)

• Отрасль: Добыча алмазов.
• Особенности: Крупнейший производитель алмазов в мире. Высокая дивидендная доходность. Доходность зависит от цен на алмазы.

График акций Алроса (ALRS) за 5 лет и за 1 год:       Вывод: покупка акций Алроса (ALRS) ни на 5 лет ни на 1 год не принесла бы покупателю прибыли. Наоборот, он потерял бы в деньгах, особенно с учетом инфляции. Убыток!

2. Аэрофлот (AFLT)

• Отрасль: Авиаперевозки.
• Особенности: Крупнейшая авиакомпания России. Сильно пострадала во время пандемии COVID-19, но восстановилась позже.

График стоимости акций Аэрофлот (AFLT) за 5 лет и за 1 год:  

•    Март 2020 — 68 руб. (+6 руб за 5 лет)
• Март 2024 — 39 руб. (+34,33 ( 86,82%) за год)
• Март 2025 — 74 руб.

   Вывод:

• Если бы мы купили акции Аэрофлота 5 лет назад (за 68 рублей, это +6 руб за 5 лет), то в деньгах не потеряли бы, но из-за инфляции проиграли бы. Убыток!
• Но если бы купли год назад за 39 рублей, то за год прибыль составила бы 34 рубля, это почти 87% годовых. Прибыль!

3. ВТБ (VTBR)

• Отрасль: Банковский сектор.
• Особенности: Второй по величине банк России. Акции считаются волатильными, но с потенциалом роста.

График цен на акции ВТБ (VTBR) за 5 лет и за 1 год:       

• Март 2020 — 164 руб. ( минус 73 руб за 5 лет).
• Март 2024 — 117 руб. (минус 27 руб за год)
• Март 2025 — 90 руб.

Вывод: Убыток и за 5 лет и за 1 год.

4. Газпром (GAZP)

• Отрасль: Нефтегазовая отрасль.
• Особенности: Крупнейшая газовая компания в мире. Высокая дивидендная доходность. Доходность зависит от цен на газ.

График цен на акции Газпрома (GAZP) за 5 лет и за 1 год:   

• Март 2020 — 181 руб. ( +13руб за 5 лет)
• Март 2024 — 161руб (+7 руб. за 1 год)
• Март 2025 — 168 руб.

   Вывод: покупка акций Газпрома (GAZP) ни на 5 лет ни на 1 год принесла бы покупателю мизерную прибыль всего в несколько рублей. В итоге покупатель потерял бы в деньгах, особенно с учетом инфляции. Убыток!

5. Интер РАО (IRAO)

• Отрасль: Энергетика.
• Особенности: Крупная энергетическая компания. Стабильные дивиденды.

График цен на акции Интер РАО (IRAO) за 5 лет и за 1 год:   

• Март 2020 — 5 руб. (-1,3 руб за 5 лет)
• Март 2024 — 4 руб. (− 0,365руб (−8,97%) за 1 год)
• Март 2025 — 3.70руб (1 лот 100 шт 370 руб)

    Вывод: Покупка акций Интер РАО (IRAO) не принесла бы прибыли ни за 5 лет, ни за 1 год. Убыточно!

6. Лукойл (LKOH)

• Отрасль: Нефтегазовая отрасль.
• Особенности: Крупнейшая частная нефтяная компания России. Высокая дивидендная доходность.

График цен на акции Лукойл (LKOH) за 5 лет и за 1 год:    График цен на акции Лукойл (LKOH) за все годы: 

• Март 2020 — 4715руб. (+2415 руб за 5 лет)
• Март 2024 — 7500руб. (−383,00руб (−5,09%) за год)
• Март 2025 — 7130руб.

  Вывод: Получить прибыль (около 6,77% в год или 33,87% за 5 лет) можно было бы, если бы купили эти акции 5 лет назад. Однако доход все равно ниже, чем рост инфляции. А если бы купили эти акции 1 год назад, то потеряли бы 5% за год. Убыточно и за 5 лет и за 1 год!

7. МТС (MTSS)

• Отрасль: Телекоммуникации.
• Особенности: Крупный телекоммуникационный оператор. Стабильные дивиденды.

График стоимости акция МТС (MTSS) за 5 лет и за 1 год:     

• Март 2020 — 299 руб. ( -54руб за 5 лет)
• Март 2024 — 291 руб. (− 46,05руб (−15,83 %) за год)
• Март 2025 — 245 руб.

Вывод: Покупка акций МТС (MTSS) не принесла бы прибыли ни за 5 лет, ни за 1 год. Убыточно!

9. Новатэк (NVTK)

• Отрасль: Нефтегазовая отрасль.
• Особенности: Крупнейший производитель сжиженного природного газа (СПГ) в России. Высокая доходность.

График изменения стоимости акций Новатэк (NVTK) за 5 лет и за 1 год:     

• Март 2020 — руб. (+346 руб за 5 лет (+7,5% в год)
• Март 2024 — руб. (−125,80руб (−9,05 %) за год)
• Март 2025 — руб.

Вывод: прибыль за 5 лет была ниже роста инфляции, поэтому результат и за 1 год и за 5 лет считаю убыточным.

10. Норильский никель (GMKN)

• Отрасль: Металлургия.
• Особенности: Крупнейший производитель никеля и палладия. Высокая дивидендная доходность.

График Норникеля за 5 лет:  График Норникеля за 1 год:  

•  Март 2020 — 195 руб. (+63 руб за 5 лет)
• Март 2024 — 150 руб. (− 19,08руб (−12,63 %) за год)
• Март 2025 — 132 руб.

   Вывод: Как видим, если бы мы купили акции Норникеля 5 лет назад или 1 год назад, мы бы вместо дохода получили бы убыток.

11. Полюс (PLZL)

• Отрасль: Добыча золота.
• Особенности: Крупнейший производитель золота в России. Доходность зависит от цен на золото.

График роста стоимости акций Полюс (PLZL) за 5 лет и за 1 год:   

• Март 2020 — 7814руб. (+11183рубля за 5 лет (143% за 5 лет или 19% годовых))
• Март 2024 — 11700руб. (+ 7 294,50руб ( 62,33 %) за год)
• Март 2025 — руб.

 
 Вывод: акции «Полюса» произвели наиболее впечатляющее впечатление из всех акций. Рост составил 143% за 5 лет и 62% за год. Однозначная «ракета» и лидер в росте стоимости акций. Прибыль!
Казалось бы, хватай, покупай, но... Если посмотрите на график, в 2020-2022 году было очень сильное падение на 2 года. С 18550 до 4930 рублей — на 13620 рублей за 2 года! И нет гарантий, что такой ямы не случится опять.

12. Роснефть (ROSN)

• Отрасль: Нефтегазовая отрасль.
• Особенности: Крупнейшая нефтяная компания России. Высокая дивидендная доходность.

График за 5 лет и за 1 год акций Роснефть (ROSN):     

• Март 2020 — 314 руб. (+214 руб (+68% за 5 лет или 13,63% в год))
• Март 2024 — 580 руб. (− 61,30руб (− 10,39 %) за год)
• Март 2025 — 528 руб.

Вывод: за 5 лет была прибыль в 13,63% годовых, что почти покрывало среднюю инфляцию, тут можно сказать, что была прибыль. Однако если бы купили эти акции год назад, то покупатель получил бы убыток в −10,39% за год.

13. Россети (FEES)

• Отрасль: Энергетика.
• Особенности: Крупнейшая электросетевая компания России. Стабильные дивиденды.

График за 5 лет и за 1 год акций Россети (FEES): 

• Март 2020 — 0,16 руб. ( -0,08руб за 5 лет)
• Март 2024 — 0,12 руб. (−0,042руб (−34,55 %) за год)
• Март 2025 — 0,07956 руб.

    Вывод: акции Россети (FEES) не принесли прибыли на за 5 лет, ни за 1 год.

14. РусГидро (HYDR)

• Отрасль: Энергетика.
• Особенности: Крупная энергетическая компания. Стабильные дивиденды.

График акций РусГидро (HYDR) за 5 лет и за 1 год: 

• Март 2020 — 0,61руб. ( -0,1 руб за 5 лет)
• Март 2024 — 0,78руб. (−0,2651руб (−34,08 %) за год)
• Март 2025 — 0,5128руб.

Вывод: акции РусГидро (HYDR) были убыточны и за 5 лет и за 1 год.

15. Сбербанк (SBER)

• Отрасль: Банковский сектор.
• Особенности: Крупнейший банк России. Высокая ликвидность и стабильные дивиденды.

График роста стоимости акций Сбербанка (SBER) за 5 лет и за 1 год:

• Март 2020 — 187 руб. ( +129руб (69% за 5 лет или 13,79% в год))
• Март 2024 — 298 руб. (+15,11руб (5,02%) за год)
• Март 2025 — 316 руб.

  Вывод: акции Сбербанка одни из самых прибыльных за 5 лет (13,79% в год если усреднить), итого — прибыль! Но если бы акции Сбербанка были куплены 1 год назад, то прибыль составила бы всего 5% за год, что ниже уровня инфляции, что скорее убыток, чем прибыль к примеру, на банковских вкладах.

16. Северсталь (CHMF)

• Отрасль: Металлургия.
• Особенности: Крупная металлургическая компания. Доходность зависит от цен на сталь.

График цен на акции Северсталь (CHMF) за 5 лет и за 1 год:

• Март 2020 — 866 руб. ( +440 руб (50,80% за 5 лет или 10,16% в год))
• Март 2024 — 1704 руб. (− 399,00руб (−23,41 %) за год)
• Март 2025 — 1306 руб.

Вывод: за 5 лет была прибыль в 10,16% годовых, что почти покрывало среднюю инфляцию, тут можно сказать, что была прибыль. Однако если бы купили эти акции год назад, то покупатель получил бы убыток в −23,41 % за год.

17. Татнефть (TATN)

• Отрасль: Нефтегазовая отрасль.
• Особенности: Крупная нефтяная компания. Высокая дивидендная доходность.

График акций Татнефть (TATN) за 5 лет и за 1 год: 

• Март 2020 — 552руб. ( +153руб (27%за 5 лет или 5,54% в год))
• Март 2024 — 750руб. (− 43,70руб (− 5,83 %) за год)
• Март 2025 — 705руб.

Вывод: За 5 лет акции Татнефти слегка не дотянули до покрытия инфляции, прибыль с натяжкой, а за год были убыточны.

18. ФосАгро (PHOR)

• Отрасль: Химическая промышленность.
• Особенности: Крупный производитель удобрений. Высокая доходность.

График акций ФосАгро (PHOR) за 5 лет и за 1 год:  

• Март 2020 — 2480 руб. ( +4100руб (165,32% за 5 лет или 33%в год))
• Март 2024 — 6790 руб. (−211руб (−3,10%) за год)
• Март 2025 — 6580 руб.

Вывод: Если бы акции ФосАгро купили 5 лет назад, то в марте 2025 года получили бы отличную прибыль в 165,32% за 5 лет. Но если бы купили год назад, то получили бы убыток в -3,10% за год.

19. X5 Group (FIVE)

• Отрасль: Розничная торговля.
• Особенности: Крупная розничная сеть (Пятерочка, Перекресток). Устойчивый рост.

График акций X5 Group (FIVE) за 5 лет и за 1 год:    

• Март 2020 — 2091 руб. ( +1424руб за 5 лет (68%за 5 лет или 13,62% в год))
• Март 2024 — 3091 руб. (+804руб (29,70%) за год)
• Март 2025 — 3515 руб.

Вывод: акции X5 Group (FIVE) — один из лидеров роста стоимости акций и за 5 лет и за 1 год. Прибыль!

Примечание:

• Доходность: Указана в общем виде, так как точные цифры зависят от периода и рыночных условий.
• Дивиденды: Многие компании из списка выплачивают дивиденды, что делает их привлекательными для инвесторов.
• Риски: Инвестиции в акции всегда связаны с рисками, особенно в условиях нестабильности.

Если вы рассматриваете инвестиции в российские акции, важно учитывать текущую экономическую ситуацию, анализировать финансовые показатели компаний и диверсифицировать портфель.

Выводы по анализу стоимости самых популярных акций

• 1. Алроса (ALRS)
• 2. Аэрофлот (AFLT)
• 3. ВТБ (VTBR)
• 4. Газпром (GAZP)
• 5. Интер РАО (IRAO)
• 6. Лукойл (LKOH)
• 7. МТС (MTSS)
• 9. Новатэк (NVTK)
• 10. Норильский никель (GMKN)
• 11. Полюс (PLZL)
• 12. Роснефть (ROSN)
• 13. Россети (FEES)
• 14. РусГидро (HYDR)
• 15. Сбербанк (SBER)
• 16. Северсталь (CHMF)
• 17. Татнефть (TATN)
• 18. ФосАгро (PHOR)
• 19. X5 Group (FIVE)
  • Примечание:
  • Выводы по анализу стоимости самых популярных акций
  • Когда можно заработать на акциях не професионалу, но с головой на плечах:

• 1. Алроса (ALRS)
• 2. Аэрофлот (AFLT)
• 3. ВТБ (VTBR)
• 4. Газпром (GAZP)
• 5. Интер РАО (IRAO)
• 6. Лукойл (LKOH)
• 7. МТС (MTSS)
• 9. Новатэк (NVTK)
• 10. Норильский никель (GMKN)
• 11. Полюс (PLZL)
• 12. Роснефть (ROSN)
• 13. Россети (FEES)
• 14. РусГидро (HYDR)
• 15. Сбербанк (SBER)
• 16. Северсталь (CHMF)
• 17. Татнефть (TATN)
• 18. ФосАгро (PHOR)
• 19. X5 Group (FIVE)
  • Примечание:
  • Выводы по анализу стоимости самых популярных акций
  • Когда можно заработать на акциях не професионалу, но с головой на плечах:

Если кто-то, рассматривая покупку самых популярных «жирных» акций, как хороший пасивный доход «купил и забыл» купил бы их 5 лет назад или 1 год назад, то в 95 % из 100 он бы вместо прибыли получил убыток. Даже если где-то есть прибыль, то в основном эта прибыль мизерная, не покрывающая инфляцию.    Самые доходные акции из всех за 5 лет и за 1 год:

1. Полюс (PLZL) — 143% за 5 лет или 62,33% за 1 год.
2. X5 Group (FIVE) — 68%за 5 лет или 29,70% за год.

Остальные акции в целом были убыточны.

Вывод: Покупка акций на 5 лет или на 1 год как инвестиция для пассивного дохода — убыточная идея.    

Когда можно заработать на акциях не професионалу, но с головой на плечах:

Заработать можно только на краткосрочных позициях, при условии, что точно знаешь, что сейчас будет хороший рост как мнимум на 3%, чтобы успеть поставить в настройках продажу на минимальный стоп хотя бы на +1% сверх первоначальной стоимости акции, чтобы не уйти в убыток, если акция будет падать в цене.
И постоянно контролировать изменение цены, чтобы повышать стоп-минимальный лимит цены. Сидя за экраном целыми днями (если не профи), мониторя цены и новости. Муторно и не стоит овчинки, если в итоге доход пара сотен рублей или того меньше. Если несколько тысяч в случае предсказуемой «ракеты», тогда это выгодно.

Итого: Входить в сделки не профессиональному инвестору-спекулянту только если точно знаешь, что сейчас будет «ракета» в росте стоимости акции минимум на несколько тысяч рублей и у тебя есть время и желание мониторить это, вовремя ставить стопы в нужных местах.
Если же есть сомнения, то лезть в это дело не стоит, тогда это подобно игре в наперстки или в лучшем случае игре в шахматы.
Если вам понравилась статья, то вы можете сделать «спасибо»)) тут: https://pay.mysbertips.ru/24050155     Если будут желающие, за «спасибо» продолжу этот анализ статистики от №розового хомячка" за 10 и 20 лет жизни популярных российских акций-долгожителей.