Росфинмониторинг получил право блокировать банковские карты россиян в случае совершения их держателями подозрительных операций

Финансовая разведка с 1 июня 2025 года сможет приостанавливать банковские операции граждан, подозреваемых в отмывании денежных средств или финансировании экстремизма на срок до десяти дней. Это право будет использоваться преимущественно для противодействия организаторам схем с использованием дропперов, заявил в интервью РБК заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд.

По словам Негляда, ведомство стремится «сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным» за счет поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов. Он отметил, что борьба направлена не столько на самих дропперов, сколько на выявление организаторов преступной сети, их финансовых связей и блокировку соответствующих активов. Замглавы Росфинмониторинга заверил, что новое право не будет использоваться для массовых блокировок, подчеркнув, что «всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение» и «никакой «компанейщины» не будет».

По данным Банка России, к концу 2024 года около 700 тыс. человек были вовлечены в дропперство — предоставление своих банковских карт для проведения сомнительных операций. МВД оценивает число граждан, участвующих в схемах обналичивания похищенных средств, в более чем 2 млн человек. За девять месяцев прошлого года через карты физлиц было незаконно обналичено 39 млрд руб.

Помимо новых полномочий Росфинмониторинга, власти разрабатывают и другие меры противодействия данному явлению. Центробанк совместно с финансовой разведкой планирует запустить платформу для обмена информацией о подозрительных клиентах, а МВД готовит поправки об уголовной ответственности за дропперство.

Финансовые регуляторы также рассматривают меры по ограничению количества банковских карт на одного человека, предложенные главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной. Росфинмониторинг, в свою очередь, выступает за сокращение срока действия карт для иностранных граждан, которые, по словам Негляда, «активнее сейчас к таким схемам стали привлекаться», что потребует их личного присутствия при продлении срока действия платежного средства.

В феврале заместитель главы МВД России Андрей Храпов на форуме «Кибербезопасность в финансах» заявил о задержании более 100 предполагаемых участников преступных групп, которые выводили украденные мошенниками деньги за границу, преимущественно на территорию Украины. Речь идет о людях, задержанных в Новосибирске и Татарстане в прошлом году.